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研究报告

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非法集资风险排查自查报告【5】

一、自查工作概述

1.1.自查工作背景

随着金融市场的不断发展，非法集资活动也呈现出多样化、隐蔽化等特点，给金融秩序和社会稳定带来了严重威胁。为深入贯彻落实国家关于防范和打击非法集资的决策部署，加强金融风险防控，根据《关于开展非法集资风险排查工作的通知》要求，我单位高度重视，立即启动自查工作，旨在全面排查非法集资风险，确保金融安全。

近年来，我单位在业务拓展和风险防控方面取得了一定的成绩，但同时也面临着非法集资风险隐患。一方面，部分业务领域存在政策法规不完善、监管力度不足等问题，为非法集资活动提供了可乘之机；另一方面，我单位在内部管理、员工培训等方面还存在薄弱环节，导致风险识别和防范能力不足。为切实保障广大投资者的合法权益，维护我单位稳健经营，有必要深入开展非法集资风险排查工作。

自查工作背景的复杂性主要体现在以下几个方面：一是非法集资形式不断创新，手段隐蔽，给排查工作带来很大难度；二是涉及面广，涉及多个业务领域和环节，需要全面梳理；三是时间紧迫，需要在规定时间内完成自查任务，确保排查工作取得实效。因此，我单位高度重视自查工作，成立专门的自查工作小组，明确责任分工，制定详细的工作方案，确保自查工作有序开展。

2.2.自查工作目标

(1)自查工作的首要目标是全面排查我单位各业务领域和环节中可能存在的非法集资风险，确保不留死角，不放过任何潜在风险点。通过细致的排查，力求实现风险识别的全面性和准确性，为后续的风险防范和处置工作提供可靠依据。

(2)第二个目标是深入分析非法集资风险的成因和特点，评估其对单位运营和投资者权益的影响，为制定针对性的风险防控措施提供科学依据。同时，通过自查，提升我单位在非法集资风险防范方面的意识和能力，增强内部管理水平和风险抵御能力。

(3)第三个目标是建立长效的风险防控机制，确保自查工作成果能够转化为实际效果。通过自查，完善相关规章制度，加强员工培训，提高风险识别和防范能力，形成一套系统化的风险管理体系，为单位的长期稳健发展奠定坚实基础。此外，通过自查，加强与监管部门的沟通与协作，共同维护金融市场秩序，保障社会稳定。

3.3.自查工作范围

(1)自查工作范围包括我单位所有业务领域，涵盖投资、融资、资产管理、证券、保险等各个板块。重点对涉及资金募集、产品销售、投资运作等环节进行全面检查，确保所有业务活动均符合国家法律法规和监管要求。

(2)自查工作将重点关注以下几个方面：一是对公司内部管理制度、操作流程进行审查，确保制度完善、流程规范；二是检查各业务部门的风险评估和内部控制措施，评估其有效性；三是审查营销宣传材料、产品说明书等对外公开信息，确保信息的真实性和合规性。

(3)自查工作还将涉及对员工的行为规范和职业道德进行审查，确保员工在业务操作过程中遵守法律法规和公司规章制度，不参与任何非法集资活动。同时，对合作伙伴、中介机构等相关方进行审查，确保其业务活动合法合规，共同维护金融市场的稳定。

二、组织架构与责任分工

1.1.自查工作小组组成

(1)自查工作小组由单位各部门负责人组成，包括风险管理部、财务部、合规部、审计部等关键部门的主要负责人。小组成员均具备丰富的金融行业经验和专业知识，能够确保自查工作的专业性和权威性。

(2)小组成员中，风险管理部负责人担任组长，负责全面协调和指导自查工作的开展。同时，设立副组长一名，协助组长开展工作，确保自查工作的高效推进。此外，小组成员还涵盖业务部门负责人，以便从业务角度出发，深入排查潜在风险。

(3)自查工作小组成员均需接受专项培训，熟悉相关法律法规、政策文件和业务操作流程，提高风险识别和防范能力。同时，小组成员需保持高度的责任心和必威体育官网网址意识，确保自查工作的顺利进行。此外，小组成员之间应加强沟通与协作，形成合力，共同完成自查任务。

2.2.责任分工及职责

(1)自查工作小组组长负责全面领导自查工作，包括制定自查计划、协调各部门资源、监督自查进度和质量，确保自查工作按计划顺利进行。组长还需定期向单位领导汇报自查工作进展情况，对自查中发现的问题提出整改建议。

(2)副组长协助组长开展工作，负责具体落实自查计划，监督各部门自查任务的执行情况，协调解决自查过程中遇到的问题。副组长还需负责组织召开自查工作例会，汇总各部门自查情况，形成自查报告。

(3)各部门负责人作为小组成员，需负责本部门自查工作的组织和实施，包括制定本部门自查方案、明确自查范围和重点、组织自查人员、收集自查资料等。部门负责人还需对本部门自查结果负责，确保自查质量。同时，部门负责人需配合副组长的工作，及时汇报自查进展和发现的问题。

3.3.工作流程及时间安排

(1)自查工作流程分为四个阶段：准备阶段、自查阶段、整改