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（汽车行业）福田汽车商贷

通Ⅰ业务实施细则

福田汽车集团管理制度

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金融服务商贷通Ⅰ业务实施细则

FTOP.10017.11.0-2008

2008年3月26日发

北汽福田汽车股份有限X公司

1.目的

为规范、理顺“商贷通Ⅰ”业务的管理流程，明确各职能部门、各事业部的职能职责，防范、

化解“商贷通Ⅰ”业务操作风险，特制定本实施细则。

2.适用范围

本办法适用于开展“商贷通Ⅰ”业务的各事业部。

3.术语

“商贷通Ⅰ”业务：是由“合作银行、福田X公司、经销商”三方共同合作，合格证存放银行，由

经销商直接向银行解付银行承兑汇票换取合格证的壹种商贷通业务模式。

4.引用文件商贷通业务管理办法FTOP.10017.05.1-2006

5.“商贷通Ⅰ”业务开展方式

开展模式操作流程

●经销商在合作银行开立保证金帐户。

●经销商向合作银行申请开出收款人为福田X公司的银行承兑汇票。

合格证●福田X公司向经销商交付等值汽车产品，且将合格证交合作银行。

质押模式●经销商向合作银行分批次存入资金，银行发放相应数量的合格证。

●如经销商未能按期兑付银行承兑汇票，福田X公司回购和差额款价值（不

高于银行仍持有的合格证对应车辆的总价值）相等的福田产品，且代付差额款。

6.职能职责

商贷通Ⅰ业务实行X公司业务审贷委员会、金融服务部、事业部三级管理，各层面职责如下：

6.1X公司业务审贷委员会是商贷通Ⅰ业务最终决策层面，主要负责：

6.1.1业务实施方案的协调、评审、建议；

6.1.2业务项目审议、决策；

6.1.3业务运营流程、产品推广计划、营销策略的评审、决策；

6.1.4业务风险项目及处置方案评审、决策；

6.1.5业务风险管理业务体系建议方案评审、决策

6.2金融服务部X公司业务部作为商贷通Ⅰ业务归口管理部门，主要负责产品研发、制度建

设、业务推广、过程监控和风险处置：

6.2.1商贷通Ⅰ业务管理制度、政策、整体预算及业务流程的制定；

6.2.2商贷通Ⅰ业务客户调查、客户评价、审贷会的组织；

6.2.3商贷通Ⅰ业务标准协议的制定及非标准协议的评审组织；

6.2.4负责银行日常信息的沟通和反馈；

6.2.5商贷通Ⅰ业务监控、过程管理、风险处置及责任认定；

6.2.6对各事业部商贷通Ⅰ业务的指导、培训、检查和考核；

6.3金融服务部计划和控制部，主要负责：

6.3.1商贷通Ⅰ业务计划、预算的制定和控制；

6.3.2商贷通Ⅰ业务非标准协议的评审；

6.3.3商贷通Ⅰ业务被授权人、授权范围、授权期限等的授权管理；

6.4金融服务部银行资源部，主要负责：

商贷通Ⅰ业务银行资源的开发和维护；

6.5各事业部作为金融服务部X公司业务部的对口单位，协助管理商贷通Ⅰ业务从订单形成、

订单实施至风险管理各环节的业务操作，各品牌单位负责人是商贷通Ⅰ业务的第壹责任人：

6.5.1市场部

6.5.1.1负责区域内年度、月度商贷通业务推进计划的提报和执行；

6.5.1.2负责区域内商贷通Ⅰ业务的培训和指导；

6.5.1.3负责区域内客户推荐及客户资料提报和前期考察；

6.5.1.4经销商商贷通Ⅰ业务开票、合格证质押、置换申请的受理和传递

6.5.1.5负责区域内商贷通Ⅰ项下合格证的传递和实物车辆的管理和监控，定期对区域内实

物车辆进行盘点汇报；

6.5.1.6负责区域内商贷通Ⅰ单位资金的监控及商贷资金解付情况的反馈；

6.5.1.7负责区域内商贷通Ⅰ业务的整改和反馈；

6.5.1.8负责区域内商贷通Ⅰ业务单位相关信息的核对和反馈；

6.5.1.9和银行的日常协调沟通及合格证、账务的核对；

6.5.1.10定期对商贷通Ⅰ客户进行风险等级评价；

6.5.1.11回购事宜的上报和协调处理，且保证回购车辆的安全可控；

6.5.2销售管理部门

6.5.2.1商贷通业务需求计划的提报和调度实施

6.5.2.2负责商贷通Ⅰ业务名单推荐、商贷通Ⅰ业务的