《信用证与贸易融资》课件.pptVIP

********************《信用证与贸易融资》本课程将深入探讨信用证在国际贸易中的关键作用，以及如何利用信用证有效地进行贸易融资。课程大纲11.国际贸易中的融资方式了解国际贸易中常见的融资方式，如银行贷款、保理、福费廷等。22.信用证的定义及功能深入了解信用证的概念、特点、作用以及在国际贸易中的重要性。33.信用证的种类掌握各种信用证的分类，如跟单信用证、备用信用证、保兑信用证等。44.信用证的实用格式学习信用证的标准格式，包括常见的条款和内容，并了解不同格式之间的区别。国际贸易中的融资方式银行贷款银行向企业提供的资金，用于支持贸易活动，如进口、出口、采购等。保理由保理公司向出口商提供贸易融资，并承担应收账款的风险。福费廷一种无追索权的贸易融资方式，由福费廷公司购买出口商的远期应收账款。信用证的定义及功能定义信用证是由银行开立的，承诺在满足一定条件下付款的书面文件。功能信用证可以为贸易双方提供支付保证，降低贸易风险，促进国际贸易的开展。信用证的种类跟单信用证最常用的信用证类型，要求受益人提交符合要求的单据才能获得付款。备用信用证保证某项义务的履行，在发生违约时，受益人可以向开证行索赔。保兑信用证由另一家银行对开证行进行保兑，确保受益人可以获得付款。信用证的实用格式1开证申请书申请人向开证行提交的申请开立信用证的书面文件。2信用证正文开证行发出的，承诺在满足一定条件下付款的书面文件。3付款通知书开证行向受益人发出的，通知其信用证已经开立的书面文件。信用证的开立程序申请开证申请人向开证行提交开证申请书。审核申请开证行审核申请书，并根据相关规定开立信用证。发送信用证开证行将信用证发送给受益人或其指定银行。受益人确认受益人确认信用证内容，并按照要求准备单据。信用证的审单流程1单据审核2单据核对核对单据内容是否与信用证条款一致。3单据分析分析单据的真实性、有效性、完整性。4付款处理在单据符合要求的情况下，开证行进行付款或议付。信用证的付款条件1即期付款受益人提交单据后，开证行立即付款。2远期付款开证行在规定的期限内付款。3议付付款受益人向议付行提交单据，议付行进行付款并向受益人提供保证。信用证中的常见问题1单据不符受益人提交的单据不符合信用证条款要求。2货物延误货物未能在规定时间内到达目的地。3货款争议买卖双方对货款金额产生争议。4欺诈行为当事人利用信用证进行欺诈行为。信用证的风险防范合同审核认真审核贸易合同，确保合同条款完整、清晰、合法。信用证审核仔细审核信用证内容，确保条款符合交易要求。单据准备按照信用证要求准备完整、准确的单据，确保符合要求。信用证的诈骗类型信用证的法律责任开证行责任开证行在履行其义务时应尽到谨慎的义务，对不符合要求的单据应拒绝付款。申请人责任申请人应确保信用证内容符合贸易合同，并履行其付款义务。受益人责任受益人应按照信用证要求准备单据，并履行其交货义务。出口商如何使用信用证1签订合同出口商与进口商签订贸易合同，确定交易内容和付款方式。2开立信用证进口商向开证行申请开立信用证，并通知出口商。3准备单据出口商根据信用证要求准备相关单据，如提单、发票等。4提交单据出口商将单据提交给议付行，并要求议付行进行付款。进口商如何使用信用证签订合同进口商与出口商签订贸易合同，确定交易内容和付款方式。申请开证进口商向开证行申请开立信用证。通知出口商进口商将信用证信息通知出口商。付款或议付开证行根据信用证条款，向出口商或其指定的议付行付款。银行在信用证中的角色开证行开立信用证，并承诺在满足一定条件下付款的银行。议付行为受益人提供单据议付服务，并向受益人提供付款保证的银行。通知行将开证行发出的信用证信息通知受益人的银行。信用证与外汇管制外汇管制的影响外汇管制可能对信用证的开立和使用产生影响，如限制汇款和结汇。合规要求企业应了解并遵守相关外汇管制政策，确保信用证操作合法合规。信用证与国际惯例国际贸易术语解释通则规定了贸易双方在国际贸易中常用的术语和责任划分。跟单信用证统一惯例规定了信用证开立、使用和审单等方面的国际标准。跟单信用证示例分析1案例背景介绍一个具体的跟单信用证案例。2信用证条款分析信用证中的重要条款和内容。3操作流程模拟信用证的开立、审单、付款等操作流程。备用信用证的使用案例一介绍备用信用证在保证合同履行的应用场景。案例二分析备用信用证在抵押贷款中的应用案例