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银行员工测试题•基金法律法规100题

及答案1

考号姓名分数

一、单选题每（题1分，共100分）

1、基金管理人应当牢固树立内控优先风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓

厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先风险管理理念，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律

法规公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位各个环节。

2、证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

D.确定目标市场

答案：D

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

3、不主动寻求取得超越市场表现的基金是O。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

答案为A,解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图

复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型

基金”。

4、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将

其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。

A、专业审慎

B、守法合规

C,公平对待客户

D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的

哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相

同基金的其他客户的利益。

5、招募说明书不包含（）。

A.基金收益分配原则方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的定

答案为A

【解析】招募说明书包含的重要信息包括:①基金运作方式;②从基金资产中列支的费用的种类、

计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的定，特别是买卖基金费用的相关条

款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基

金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；⑦招募说明书摘要。

6、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

7、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信

息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责

任。

A、真实、准确、完整

B、合法、合规、有效

C、真实、准确、完整、及时

D、真实、有效、及时

答案为C【解析】本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引试（行）》，信息披露

合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部

门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。2（）信息披露前应经过必

要的合规性审查。

8、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每）（个月披露一次更新的招募说

明书。

A:1

B:2

C:3

D:6

答案为D,解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更

新的招募说明书。

9、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，

既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整规范不同

）【、调整手段不