2023银行从业资格-初级银行从业资格题库（解析版）4713-4909题目.docx

2023银行从业资格-初级银行从业资格题库

4173．发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过()的股东,可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

A．0.01

B．0.05

C．0.08

D．0.1

答案：B

解析:发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东,可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。

4174．下列关于中小企业私募债的投资要求,说法错误的是（）。

A．中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理

B．企业法人的注册资本不低于人民币1000万元

C．承销商可参与其承销私募债券的认购与转让

D．合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元.实缴出资总额不低于人民币2000万元

答案：D

解析:合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元。

4175．下列不受银监会监管的是（）。

A．商业银行

B．信托公司

C．基金子公司

D．金融租赁公司

答案：C

解析:与信托公司相比,基金子公司不受银监会监管,不受信托法规约束和银监会的部分规章的限制。

4176．()是购买基金子公司产品首先要考量的因素。

A．了解产品发行人的情况

B．了解产品类型和风险收益特征

C．了解产品的风险管理措施

D．了解信息披露方式和项目进展情况

答案：A

解析:目前很多新成立的基金子公司注册资金比较低,有些资金仅为3000万元到5000万元,资产管理规模也不高,历史业绩短。不容易判断其资产管理能力,所以对产品发行人的了解是购买基金子公司产品首先要考量的因素。

4177．有限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立()机制,提高基金的运作水平和效率,以实现投资方利益的最大化。

A．有效的激励及约束

B．内部治理

C．委托管理

D．次级合伙人首先承担亏损机制

答案：A

解析:有限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立有效的激励及约束机制,提高基金的运作水平和效率,以实现投资方利益的最大化。

4178．以下对合伙制私募基金的运作机制说法错误的是（）。

A．由于投资范围、投资方式的复杂和无穷无尽,实践中往往采用“肯定性约束”的方式

B．无论是“优先收回投资机制”或是“回拔机制”均反映了国内普通合伙人在募集资金方面的困境,为吸引资金,在利益分配方面所作出的妥协与让步

C．允许有限合伙人同本合伙企业进行交易

D．有限合伙制私募股权基金的合伙事务一般由普通合伙人执行,但普通合伙人也可以将合伙事务委托第三方机构执行

答案：A

解析:由于投资范围、投资方式的复杂和无穷无尽,实践中往往采用“否定性约束”的方式.以达到控制投资风险的目的。

4179．委托管理机制存在以下()不足之处。

A．委托法律关系稳定

B．委托法律关系不可随时解除

C．第三方承担的责任较轻.约束不够

D．基金管理公司存在过错.不用承担投资失败的法律责任

答案：C

解析:委托管理机制存在以下不足之处:其一,委托关系可随时解除,法律关系不稳定。但是,如单方解除委托合同,给另一方造成损失的,应当赔偿损失。其二,只有在基金管理公司存在过错的情况下,才承担投资失败的法律责任.这与普通合伙人承担无限责任相比,责任较轻.约束不够。

4180．基金投资者要缴纳的费用是（）。

A．申购费用

B．管理费用

C．托管费用

D．基金投机交易费用

答案：A

解析:基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费,这部分费用由投资者直接承担;间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用,包括管理费、托管费和运作费等其他费用。

4181．()是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为。

A．基金开户

B．基金认购

C．基金申购

D．基金赎回

答案：B

解析:基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为。基金申购是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购买基金份额的行为。基金赎回是指在基金存续期间,将手中持有的基金份额以一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。

4182．投资者于T日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记人于()日为投资者增加权益并办理注册登记手续。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+5

答案：B

解析:投资者于T日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记人于T+1日为投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。

4183．我国市场的证券投资基金均为（）。

A．公司型基金

B．契约型基金

C．开放式基金

D．凭证式国债

答案：B

解析:公司型基金以美国的投资公司为代表,我国目前设立的基金均为契约型基金。

4184．证券投资基金可以通