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银行专业职业资格考试2023年精选高

频考点习题

1.商业银行违反审慎经营规则的，银行业监督管机构责令其限期改

正，除此之外，银行业监督管机构依据有关法律法规可以采取的措

施有（）o

A.建议商业银行调整负责相关业务的高管

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经

营许可证

D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

E.暂停商业银行财业务办资格

【答案】：B|C|D

【解析】：

根据《中华人民共和国银行业监督管法》第四十六条的规定，商业

银行严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管机构责令改

正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不

改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依

法追究刑事责任。

2.下列关于遗嘱的说法，不正确的是（）。

A.代书遗嘱应当有两个以上见证人在场见证，由其中一人代书，注明

年、月、日，并由代书人、其他见证人和遗嘱人签名

B.自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱可以变更公证遗嘱

C.遗嘱人既可用声明原遗嘱无效的方式撤销原遗嘱，也可用立新遗嘱

的方式撤销原遗嘱

D.遗嘱人立有数份遗嘱，内容相抵触的，以最后的遗嘱为准

【答案】：B

【解析】：

B项，遗嘱人变更自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱，可以

通过另立遗嘱进行。但是，自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗

嘱不得变更公证遗嘱。若要变更公证遗嘱，必须再经过公证程序，否

则不发生变更效力。

3.关于开放式基金，下列叙述正确的是（）

o

A.基金存续期限内规模不固定，但有最低规模要求

B.申购或赎回价格依据基金的净值而定

C.开放式基金只能在场外销售，不可在交易所上市交易

D.单位资产净值每周公布一次

E.在开放期限内可以随时提出购买或赎回申请

【答案】：A|B|E

【解析】：

C项，开放式基金的交易场所主要是基金管公司或银行等代销机构

网点，部分基金可以在交易所上市交易；D项，开放式基金的单位资

产净值于每个开放日进行公告。

4.银行从业人员处客户投诉时，下列行为正确的是（）。

A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理见，只能搁置

B.对客户错误的投诉和建议无需理会

C.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必

再答复客户

D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户

【答案】：D

【解析】：

从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：

①坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；②所在机

构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；③所在

机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限

向客户反馈情况；④在投诉反馈时限内无法拿出见，应当在反馈时

限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

5.法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客

户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该

贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（）规定。

A.监管规避

B.协助执行

C.内部交易

D.风险提示

【答案】：B

【解析】：

依法协助执行要求银行业从业人员不得为维持与客户的业务关系或

出于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和

扣划的国家机关依法对客户账户进行查询、冻结、扣划的执法行为，

甚至为客户通风报信或协助转移客户的资产，使执法行为无法进行。

6.下列关于商业银行贷款合同形式的要求，正确的是（）。