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银行业协会理财师大赛测试题目

1、下列基金监管的基本原则中，（）是行政法原则的集中体现和保障。［单选题J

*

A.“三公”原则

B.审慎监管原则

C.适度监管原则

D.依法监管原则（正确答案）

答案解析：基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管

原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原

则。其中，依法监管原则是行政法原则的集中体现和保障。

2、（）是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。I单选题1*

A.有误导市场参与者的意图正确答案）

B.实施了歪曲证券价格的行为

C.人为虚增交易量

D.提供虚假信息

答案解析：有误导市场参与者的意图是判定是否构成“操纵市场’的关键因素。

3、中国证监会限制被调查事件当事人的证券买卖的期限最长不得超过（）个交易

日。［单选题］*

A.5

B.15

C.30正（确答案）

D.60

答案解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经

中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期

限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

4、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是()。［单选题］东

A.只有中国证监会才能取消基金托管资格

B.基金托管人与管理人不得为同一机构E确答案)

C.基金托管人资格由中国证监会核准

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

答案解析：A项说法错误，中国证监会和中国银保监会可以取消基金托管资格。B

项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规

定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。C项

说法错误，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任

基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准，其他金融机构担任基金托管

人的，由中国证监会核准。D项说法错误，中国证监会对基金托管银行的监管既涉

及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。

5、《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的()或合伙企业担任。［单选

题］*

A.公司正确答案)

B.社团法人

C.行政法人

D.以上都不是

答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合

伙企业担任。

6、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要是()［单选

题］*

A.未履行报送手续

B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致

C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》

D,以上都是（正确答案）

答案解析；基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包

括以下三种：1（）未履行报送手续。2（）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。3（）

基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

7、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列

说法错误的是（）1.虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影

晌的陈述

IL误导性陈述是指披露中存在立披露而未披露的信息

III.重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文中予以记载

的行为

IV.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权

益［单选题］*

Aj、II、111正（确答案）

B.LII、IV

CLHI、IV

D.II、III.IV

答案解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文中予

以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大

影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者

做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严

重的违法行为。

8、以下不属于现代商业银行的特点的是（）［单选题］宗

A.利息水平适当

B.信用功能扩大

C贷款利息很高（正确答案）

D.具有信用创造功能

答案解析：现代商业银行具有的特点：一是利息水平适当，二是信用功能扩大，