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2007年银行从业资格考试试题及答案-个人理财

一、单项选择每（题0.5分）

1.商业银行按约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或

银行按约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按

合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【A

A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按合同约

定进行分配，这样的理财计划是【C】。

A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划

D.固定收益理财计划

3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？[D]o

A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划

D.固定收益理财计划

4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服

务活动，这是指【A

A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务

5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？[D]„

A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非

保本浮动收益理财计划

6.申购新股型理财计划属于【C

A.结构型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券

联结型产品

7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是

[CL

A,可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券

8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%,则实际的到期收益率可能是【C

A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不可能

9.资本市场的特征是[A]«

A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.

风险性低，安全性也低

10.间接融资可以应用的金融工具是[D]„

A.股票B.债券C.汇票D.信用贷款

11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的

[C]。

A.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流动性功能

12.债券回购交易中，投资方买（方）获得的是【B

A.债券利息B.回购协议利率C.债券本息D.资金融通

13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【Alo

A.即期交易B.远期交易C.套期保值D.投机交易

14.如果外币头寸卖大于买，叫做【B入

A.轧空B.空头C.多头D.轧平

15.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的

[B]»

A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险

16.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回