理财规划基础知识.pptVIP

理财规划根底知识;课程目标;课程大纲;－是一个评估客户各方面财务需求的综合过程

－它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财

目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助

客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服

务。

－它是对客户的一生而不是某个阶段进行的全方

位、分层次和个性化的效劳。;;理财规划的内容;课程大纲;几个有用的工具;建立与客户的关系;步骤一：建立和界定与客户的关系;步骤二：确定合理可行的理财目标;步骤二：确定合理可行的理财目标;步骤二：确定合理可行的理财目标;;步骤二：确定合理可行的理财目标;步骤二：

确定理财目标－客户风险偏好分析;步骤二：

确定理财目标－客户风险承受力分析;步骤二：

确定理财目标－客户风险承受力分析;测算你的投资风险承受力;你的投资期是多久?

我可能会在5年内折现我局部或全部的投资。

我可能会在10年内折现我局部或全部的投资。

我可能会在15年内折现我局部或全部的投资

我方案把我的钱投资15年或更久。

一旦开始收回投资金额，你打算多久全部收回？

我打算一次收回来。

1到5年

6到12年

12年或更久

对于5年期的投资，你希望的平均投资回报是多少？

4%或更少都可以

4到8%

8到12%

超过12%

任何一年里，你所能承受的投资价值下跌率是多少？

少于5%

6到10%

11到20%

超过20%;测算你的投资风险承受力;资产分配投资组合建议;步骤三：家庭财务分析;家庭资产负债表;续表;步骤三：家庭财务分析－资产负责表分析;步骤三：家庭财务分析－资产负责表分析;步骤三：家庭财务分析－现金流量表分析;步骤三：家庭财务分析－现金流量表分析;步骤四：家庭财务规划－原那么;步骤四：家庭财务规划－内容;步骤四：家庭财务规划－内容;居住规划;教育规划;步骤四：家庭财务规划－操作;案例分析Ⅰ－家庭财务情况介绍;案例分析Ⅰ－家庭财务情况介绍;案例分析Ⅰ－家庭理财目标预期;案例分析Ⅰ－家庭理财目标预期;案例分析Ⅰ－家庭财务状况分析;案例分析－家庭财务状况分析;案例分析Ⅰ－家庭财务状况分析;家庭财务状况分析;

家庭财务状况分??

;家庭理财方案分析;理财规划建议;理财规划建议;

理财规划建议

;理财规划建议;金融投资安排