2025年内蒙古上半年基金从业资格个人投资者模拟试题及解析.doc

内蒙古上六个月基金从业资格：个人投资者试題

本卷共分為1大題50小題，作答時间為180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择題（共50題，每題2分。每題的备选项中，只有一种最符合題意）

1.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行為称為__。

A．清算

B．結算

C．交收

D．結账

2.有关证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列论述对的的有__。

A．流通市场是发行市场的前提

B．发行价格受交易价格影响

C．发行市场是流通市场的延续

D．发行市场是流通市场的基础

3.《证券投资基金运作管理措施》规定，开放式基金发生巨额赎回時，基金管理人当曰办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%

4.下列有关基金销售流程的說法，不对的的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询提议、受理基金业务申請和提供售后跟踪服务

B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品時予以提醒并规定投资者确认

C．基金销售机构在简介基金产品時应尽量使用专业术語以保证权威性和精确性

D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和理解资产状况并调整投资提议

5.我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行措施》

D．《开放式证券投资基金试点管理措施》

6.有关基金管理人，下列认识錯误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设置的基金管理企业承担

B．设置基金管理企业必须经国务院同意

C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责

D．基金管理人是基金的募集者和管理者

7.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反应，至少包括__。

A．无风险等级

B．低风险等级

C．中风险等级

D．高风险等级

8.下列有关基金的信息披露，說法不对的的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度

B．有助于防止利益冲突与利益输送

C．在我国具有自愿性的特点

D．有助于提高证券市场的效率

9.基金管理企业的股东均应具有的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，近来3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善

D．近来3年没有因违法违规行為受到行政惩罚或者刑事惩罚

10.基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露

B．预期信息披露

C．运作信息披露

D．临時信息披露

11.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。

A．高久期高信用债券基金

B．高久期低信用债券基金

C．低久期高信用债券基金

D．低久期低信用债券基金

12.基金年度汇报披露的重要内容有__。

A．基金管理人汇报

B．审计汇报

C．投资组合汇报

D．托管人汇报

13.行业发展状况分析和上市企业价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

14.有关上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯误的是__。

A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申請

B．基金上市首曰的开盘参照价為上市首曰前一交易曰的基金份额净值

C．买入上市开放式基金申报数量应当為100份或其整数倍，申报价格最小变动单位為0.001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例為10%，自上市曰第二个交易曰起执行

15.根据__不一样，可将基金分為封闭式基金与开放式基金。

A．法律形式

B．运作方式

C．投资目的

D．投资对象

16.货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而减少

C．随市场利率的上升而增長

D．随平均剩余期限的增長而增長

17.申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申請。假设赎回曰基金份额净值為1.1000元，赎回费率為0.50%，则该基金应当向赎回申請人交付赎回金额约為__元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．10995

18.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品

B．银行储蓄存款

C．基金

D．券商集合计划

19.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着关键作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

20.基金运作费用包括__。

A．申购费