二零二五年度外汇借款合同合规性审查.docx

二零二五年度外汇借款合同合规性审查

甲方（借款方）：

甲方名称：______

甲方地址：______

甲方联系方式：______

法定代表人（如有）：______

乙方（贷款方）：

乙方名称：______

乙方地址：______

乙方联系方式：______

法定代表人（如有）：______

一、借款合同描述

1.借款金额与期限

甲方拟向乙方借款人民币______元，借款期限为______年。

2.借款利率

借款利率按照中国人民银行同期贷款基准利率执行，并根据中国人民银行相关政策进行调整。

3.借款用途

甲方承诺将借款用于______（具体用途）。

二、借款条件与流程

1.借款条件

（1）具备合法的借款主体资格；

（2）有可靠的还款能力；

（3）同意遵守借款合同约定。

2.借款流程

（1）向乙方提交借款申请；

（2）乙方对甲方进行尽职调查；

（3）双方签订借款合同；

（4）甲方按照合同约定支付首期借款；

（5）乙方按照合同约定发放借款。

三、还款计划与方式

1.还款计划

（1）首期还款：借款发放后______个工作日内偿还；

（2）分期还款：每月偿还借款本金的______%，直至借款全部还清。

2.还款方式

（1）银行转账；

（2）现金支付。

四、违约责任与争议解决

1.违约责任

（1）支付逾期利息；

（2）承担乙方因此遭受的损失；

（3）根据合同约定承担其他违约责任。

2.争议解决

双方在履行借款合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

五、双方权利与义务

1.甲方权利与义务

权利：

有权对乙方提供的借款进行合规性审查，如发现借款不符合相关法律法规，有权拒绝借款或要求乙方改正。

有权根据自身财务状况和需求调整借款金额，但应按照本合同约定的程序通知乙方。

义务：

在合同规定的时间内接受乙方提供的借款，并按照合同约定进行合规使用。

为乙方提供必要的财务信息，以便乙方进行合规性审查。

2.乙方权利与义务

权利：

在按照合同要求提供借款后，有权要求甲方按照约定进行合规使用借款。

如因甲方原因导致借款使用不当或其他损失，有权要求甲方承担相应责任。

义务：

按照合同约定的时间、金额、利率提供借款。

对甲方提供的与借款相关的财务信息必威体育官网网址，不得泄露给第三方。

六、合规性审查

1.审查方式

乙方在提供借款前应对甲方的借款申请进行合规性审查，确保借款符合相关法律法规。

甲方应在收到借款后的______个工作日内（具体时长）提供必要的合规性证明文件，乙方在收到文件后的______个工作日内（具体时长）完成审查。

2.审查标准

审查标准以中国人民银行、外汇管理局等相关部门的法律法规和规定为准。

如审查不合格，乙方应在审查后______个工作日内（具体时长）通知甲方，甲方应在接到通知后的______个工作日内（具体时长）采取补救措施，如提供合规性证明等。

七、还款方式与期限

1.还款计划

（1）首期还款：借款发放后______个工作日内偿还；

（2）分期还款：每月偿还借款本金的______%，直至借款全部还清。

2.还款方式

（1）银行转账；

（2）现金支付。

八、违约责任

1.甲方违约责任

若甲方未按照合同约定进行合规使用借款，每逾期一天，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。

如甲方无故拒绝还款，应承担因此给乙方造成的损失，包括但不限于利息损失、诉讼费用等。

2.乙方违约责任

若乙方未按照合同约定的时间、金额、利率提供借款，每逾期一天，应按照合同总价的______%向甲方支付违约金；逾期超过______天（具体时长），甲方有权解除合同，并要求乙方返还已支付的款项，同时乙方应承担甲方因此遭受的全部损失。

如乙方提供的借款不符合合同要求，应负责免费提供符合要求的借款，并按照合同总价的______%向甲方支付违约金；如因借款不符合要求给甲方造成损失，乙方应承担全部赔偿责任。

九、合同的变更与解除

1.变更

本合同的任何变更需经双方书面协商一致，并签订书面变更协议。变更协议作为本合同的组成部分，具有与本合同同等的法律效力。

2.解除

除本合同约定的解除条件外，经双方协商一致，可以解除本合同。

若一方出现严重违约行为，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。

十、不可抗力

1.定义

本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水等）、战争、政府行为（如政策调整、禁令等）等。

2.责任免除

在不可抗力事件发生期间，双方应互相通知，并提供相关证明文件。因不可抗力导致无