2025年投资计划书写作技巧与格式.pdfVIP

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

投资方案书写作技巧及格式

创设新事业者透过现金流量表检核投资方案可行性后,并对合资条件（如技术股）、投资

策略（方案定位）、股权安排等有了盘算之后,再来就是请财务参谋或投资专家撰写“投

资方案书〞,以作为向投资者筹募资金的工具。本章依次介绍对投资方案书的根本认识,如

何撰写投资方案书,最后以永辉投资股份有限公司为者所拟订的投资方案书为参考格式。

一、对创业投资方案书之根本认识

（一）投资方案书是创设新事业时筹措资金必备的文件

工商界人士,大家都很忙,有潜力的投资者更忙,尤其要向大老板解释投资设想,大约允

许1小时左右,在这1小时当中,仅能做摘要报告,引起他的注意,让他了解交给何单位,何

人办理而已。因此必须准备好详细的投资方案书交给大老板,让他带回去给幕僚评估,有了

正面的评估意见后,能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募

资金,有90%以上缺乏投资方案书,这些没有投资方案书的投资案,筹募到资金的概率很底

很底。

（二）投资方案书是节省时间的利器

创设新事业投资设想通常相当复杂,要以口头解释让投资者完全清楚,可能要好几天,

很少投资者有这耐性,但不完全清楚整个投资设想,投资者又不敢投资。最轻松理想的方式

是请投资者吃个饭,稍加解释,交给投资者已写妥之书面“投资方案书〞,俟一段时间后,再

问有什么不清楚的地方,再征询投资的意愿,省时又省力。

（三）投资方案书是沟通协调的利器

投资方案书如需要较多的资金,势必接触可能投资者的数目会超过20个,因并非百发

百中而要将众多投资者召集在一起,不但时间不容易找,且与会人数众多,会前未有共识,会

中讨论容易失控,无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法,便是准备一份

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学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

清楚易懂的“投资方案书〞同时发给众多的投资者,再个别稍加解释。让有共识的人聚集

在一起开会,才能很快达成决议。

创设新事业筹划者应了解投资方案书是沟通协调的利器,如不用此工具面对众多的投

资者,可能无法负荷,深感疲累,这也是让许多创设新事业方案踏不出第一步的原因。

（四）好的投资方案必须正确、清楚

所谓正确,即必须注意数字品质,只要提到数字必须有根据,如为参考别人的数据,注明

出处；如为假设,必须说明假设条件。例如,某项产品现在台湾市场为2亿元,必须注明出

处。投资方案书中如第一年销货收入预计为2千2百万元,必须说明如下的假设：该产品

在台湾市场的增长率为10%,且市场占有率假设为10%,即2亿元×（1＋10%）×10%=2200

万元。

所谓清楚就是容易懂,让拿到投资方案书的人不必再经口头解释,就可以容易地了解整

个投资设想。要清楚,需注意以下三项。

1、投资方案书要有目录,目录里要指明各章节及附件、附表之页数,以方便投资者很

快就可以找到他所要的资料。此外,必须有“投资案汇总〞章,这是专门给大老板或高阶人

员看的,让他们了解投资方案的大概设想,并知道交给哪个单位或哪个人去评估。

2、此外,段落要有标题才能清楚,最好每500字以内就要有个标题,让投资者只看标题

就约略了解下面500个字是要说什么,并决定要不要看详细内容。例如本段主要在说明

“好的投资方案书必须正确清楚〞。

3、段落之结构要清楚,一般秩序是“一〞,（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一〞里