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2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷三

[单选题]1.下列各项中，()不属于金融资产的范畴。

A.银行存款、银行理财产品

B.融资融券份额

C.股票、债券、基金份额

D.资产管理计划、信托（江南博哥）计划、保险产品、期货及其他衍生产品

正确答案：B

参考解析：金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。B项，融资融券不属于该办法约定的金融资产的范畴。

故本题选B选项。

[单选题]2.当市场上两种债券之间利差可能发生变化时，卖出一种债券的同时买入另一种债券，以获得较高持有期收益率的投资策略。这种策略叫作()。

A.替代掉换

B.市场内部价差掉换

C.利率预期掉换

D.纯收益率掉换

正确答案：B

参考解析：市场内部价差掉换策略是指当市场上两种债券之间利差可能发生变化时，卖出一种债券的同时买入另一种债券，以获得较高持有期收益率的投资策略。

故本题选B选项。

[单选题]3.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的()阶段，一般建议投资组合中增加()的比重。

A.衰老期;债券等安全性较高的资产

B.形成期;债券等安全性较高的资产

C.成熟期;股票等风险资产

D.成长期;股票等风险资产

正确答案：A

参考解析：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

故本题选A选项。

[单选题]4.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A.5.0%

B.10.0%

C.7.2%

D.3.5%

正确答案：C

参考解析：第一年的利息收入为:C=1000×7%=70（元）;

第一年的债券价值为:P=1070/（1+10%）=972.73（元）。

因此，该债券第一年的当期收益率为=C/P=70/972.73≈7.2%。

故本题选C选项。

[单选题]5.按照行业变动与国民经济总体的周期变动的关系，可以将行业分为()。

A.增长型行业、周期型行业、衰退型行业

B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业

C.增长型行业、周期型行业、防守型行业

D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业

正确答案：C

参考解析：按照行业变动与国民经济总体的周期变动的关系，可以将行业分为增长型行业、周期型行业、防守型行业。

故本题选C选项。

[单选题]6.()是对剩余流动性的弹性。

A.估值杠杆

B.利润杠杆

C.运营杠杆

D.财务杠杆

正确答案：A

参考解析：在不同行业轮动介入时点的选择上，存在三种杠杆:

（1）财务杠杆，对利率的弹性;（2）运营杠杆，对经济的弹性;（3）估值杠杆，对剩余流动性的弹性。

故本题选A选项。

[单选题]7.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据()选择证券。

A.是否配股

B.证券的流通性

C.证券的风险与收益

D.是否分红派息

正确答案：C

参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为3项假设:

①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合;②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期;③资本市场没有摩擦。

故本题选C选项。

[单选题]8.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A.净资产就是资产减去负债的差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人的金融资产

D.住房贷款属于个人/家庭的负债项目

正确答案：C

参考解析：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

故本题选C选项。

[单选题]9.()根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。

A.切线类

B.指标类

C.K线类

D.形态类

正确答案：B

参考解析：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。指标反映的内容大多是无法从行情报表中直接被看到的，它可为我们的操作提供指导方向。

故本题选B选项。

[单选题]10.旗形与楔形都是持续整理形态，休整之后的走势往往()。

A.与原有趋势相反

B.与原有趋势相同

C.不能判断

D.寻找突破方向

正确答案：B

参考解析：旗形与楔形都是持续整理形