2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库（综合题）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库

第一部分单选题(500题)

1、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。

A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护

B.基金注册登记机构负责设立和维护

C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护

D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】：B

2、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.5%；0.75%

B.0.75%；1.5%

C.0.75%；0.5%

D.1.5%；0.75%

【答案】：D

3、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.

A.担保

B.债权

C.股权

D.信托

【答案】：D

4、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】：C

5、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

A.资金拨付确认函

B.股票

C.受益凭证

D.债务凭证

【答案】：C

6、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

【答案】：B

7、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C

8、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】：B

9、体现依法监管原则的行为包括()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C

10、基金与股票、债券的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

11、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】：D

12、(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体系

C.基金监管的原则

D.基金监管的内容

【答案】：A

13、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。

A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息

B.表明基金组合存在浮盈

C.表明基金组合存在浮亏

D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】：A

14、关于开放式基金的申购，下列表述正确的是（）。

A.投资人递交申购申请，申购生效

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购成立

C.投资人全额交付申购款项，申购成立

D.投资人全额交付申购款项，申购生效

【答案】：C

15、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。

A.注册、申请、认购、基金合同生效

B.发售、注册、认购、基金合同生效

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、发售、认购、基金合同生效

【答案】：C

16、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

【答案】：C

17、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

【答案】：A

18、开立基金销售结算专用账户需选择（）

A.具备监督资质的第三方机构

B.中国人民银行指定结算银行

C.中国基金业协会指定备案结算银行

D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行

【答案】：D

19、基金管理人的内部控制和（）密不可分的。

A.信息

B