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2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷二

[单选题]1.相比之下，下列各项信息中能够更为真实地反应公司经营规模变动特征的是()。

A.公司债券发行量

B.历年市场利率水平

C.公司股价变动

（江南博哥）D.历年公司销售收入

正确答案：D

参考解析：公司规模变动特征主要是从公司历年的销售、利润、资产规模等数据中分析得出，属于公司微观层面的分析。D选项符合题意。A、B、C选项不符合题意，公司债券发行量、历年市场利率水平以及公司股价变动主要与宏观经济有关，不属于公司分析微观层面的内容。故本题选D选项。

[单选题]2.当两种债券之间存在着一定的收益差额，而且该差幅可能发生变化，那么资产管理者就有可能卖出一种债券的同时买入另一种债券，以期获取较高的持有期收益，这种策略叫做()。

A.替代调换

B.市场内部价差调换

C.骑乘收益率曲线

D.利率预期调换

正确答案：B

参考解析：市场内部价差调换是债券调换的一种方式，核心就是替换两种收益率不同的债券，从而选择有利的市场时机。

[单选题]3.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并()。

A.成立专门的委员会

B.指定专门人员独立实施

C.指定多部门分别独立实施

D.指定多部门共同实施

正确答案：B

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。故本题选B选项。

[单选题]4.移动平均线不具有()特点。

A.助涨助跌性

B.支撑线和压力线特性

C.超前性

D.稳定性

正确答案：C

参考解析：移动平均线的特点包括:（1）追踪趋势;（2）滞后性;（3）稳定性;（4）助涨助跌性;（5）支撑线和压力线的特性。故本题选C选项。

[单选题]5.资本资产定价模型的假设不包括()。

A.投资者对证券的收益、风险及证券间的相关性具有完全相同的预期

B.投资者都依据期望收益率和标准差选择最优证券组合

C.证券交易佣金为一定值

D.资本市场没有摩擦

正确答案：C

参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为如下三项假设:(1)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。(2)投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。(3)资本市场没有摩擦。

[单选题]6.下列一般不属于风险限额指标的是()。

A.风险价值限额

B.头寸限额

C.资本限额

D.止损限额

正确答案：C

参考解析：限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。市场风险限额指标主要包括:头寸限额、风险价值(VaR)限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。

[单选题]7.某人想要在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5%的情况下，应存入()元。

A.950

B.800

C.750

D.700

正确答案：B

参考解析：以单利计算的终值公式为:FV=PV×（1+r×t）。根据题意有1000=PV（1+5×5%），得到PV=800（元）。

[单选题]8.证券客户的需求主要是()。

A.消费性需求

B.储蓄性需求

C.经营性需求

D.投资性需求

正确答案：D

参考解析：证券客户的需求主要是投资性需求。

[单选题]9.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有()。

A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略

B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

正确答案：D

参考解析：常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略；证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略；战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。

[单选题]10.以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是()。

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

正确答案：C

参考解析：趋势线用来表示证券价格变化趋势的方向。反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线；反映价格向下波动发展的趋势线则称为下降趋势线。

[单选题]11.在行业()的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A.成熟期

B.成长期

C.幼稚期

D.衰期

正确