学习情境一 初识外汇与汇率.pptVIP

【练习1】如果你向中国银行询问英镑／美元的汇价。中国银行答道：“1.7100／10”。请问：①中国银行以什么汇价向你买进美元？②你以什么汇价从中国银行买进英镑？③如果你向中国银行卖出英镑，汇率是多少？1.71101.71101.7100【练习2】如果你是银行，你向客户报出美元／港元汇率为7.8000／10，客户要以港元向你买进100万美元。请问：①你应给客户什么汇价？7.8010②如果客户以你的上述报价，向你购买了500万美元，卖给你港元。随后，你打电话给一经纪想买回美元平仓，几家经纪的报价是：经纪A：7.8030／40经纪B：7.8010／20经纪C：7.7980／90经纪D：7.7990／98你该同哪一个经纪交易对你最为有利？汇价是多少？C7.79902、按外汇资金的支付不同，可分为：**01现汇汇率02现钞汇率外汇牌价3、按汇率制定的方法不同，可分为:**21基础汇率（basicrate），是一国所制定的本国货币与基准货币（关键货币）之间的汇率。套算汇率（crossrate），是在基础汇率的基础上套算出的本币与非关键货币之间的汇率。所谓关键货币（keycurrency），必须满足以下三个条件：本国国际收支中使用最多；外汇储备中所占比重最大；可自由兑换且国际上普遍接受的货币。目前许多国家都将美元作为关键货币。01020304凡是和美元直接联系的，都是直盘如：EUR/USDAUD/USDUSD/JPYUSD/CAD不和美元挂钩的，就是交叉盘如：EUR/GBPAUD/JPYAUD/CAD【例1】银行报价：USD1=JPY98.40/60USD1=HKD7.8010/20请问客户用JPY买卖HKD的汇价为多少？【解】银行买入1HKD，需付出17.8020USD，17.8020USD，购买需支付（卖出）98.407.8020JPY；银行卖出1HKD，收入17.8010USD，17.8010USD，卖出收入（买入）98.607.8010JPY。即：HKD1＝JPY12.6122/12.6394（98.40÷7.8020）（98.60÷7.8010）【例1】银行报价：USD1=JPY98.40/60USD1=HKD7.8010/20请问客户用JPY买卖HKD的汇价为多少？交叉相除，交叉汇率中的基准货币，其已知汇率做分母，交叉汇率中的计价货币，其已知汇率做分子②客户卖出HKD的汇价是：12.6122①客户用JPY买入HKD的汇价是：12.6394【解】HKD1＝JPY12.6122/12.639498.607.801098.407.8020【例2】银行报价：EUR1=USD1.1010/20GBP1=USD1.6010/20请问EUR兑GBP的汇率？【解】银行买入1EUR，需付出1.1010USD，需支付（卖出）1.10101.6020GBP；银行卖出1EUR，收入收入（买入）1.10201.6010GBP。购买1.1010USD，1.1020USD，卖出1.1020USD，即：EUR1＝GBP0.6873/0.6883（1.1010÷1.6020）（1.1020÷1.6010）学习情境一初识外汇与汇率**学习情境（学习任务）描述外汇与汇率是国际金融的基础概念，也是国际金融的核心内容之一，正确理解有关外汇、汇率的基本知识，是学习国际金融知识的前提。外汇交易相关知识准备主要包括外汇和汇率的含义、类型、特点以及汇率的标价、套算等基本方法。能力目标：学生经过本项目训练，能够：认识外汇交易中主要货币、能够正确区分现汇和现钞看懂银行的报价计算交叉汇率和远期汇率**1.1外汇的基本概念**21外汇（ForeignExchange）（在这一意义上，外汇的概念等同于国际结算）有动态和静态之分；静态的外汇概念又有广义和狭义之分。动态外汇是指人们将一种货币兑换成另一种货币，用以清算国际间债权债务关系的行为。432.静态外汇是指以外币表