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2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》冲刺试卷一

[单选题]1.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在()。

A.成长期

B.成熟期

C.稳定期

D.衰老期

正确答案：B

参考解析：家庭（江南博哥）成熟期的居住状况为与老年父母同住或夫妻两人居住。此阶段，可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险。

故本题选B选项。

[单选题]2.下列不属于市场风险限额指标的是()。

A.风险价值限额

B.敞口限额

C.资本限额

D.止损限额

正确答案：C

参考解析：限额管理是指通过设置限额指标限制暴露于价格、利率、汇率等因素变动的风险。常见和市场风险有关的限额包括敞口限额、风险价值限额、敏感度限额和止损限额。

故本题选C选项。

[单选题]3.久期缺口是资产加权平均久期减去负债加权平均久期与()的乘积。

A.收益率

B.资产负债率

C.现金率

D.市场利率

正确答案：B

参考解析：久期分析法通常采用的指标为资产负债久期缺口，即资产加权平均久期减去负债加权平均久期与资产负债率的乘积。

故本题选B选项。

[单选题]4.债券类证券产品的特征不包括()。

A.偿还性

B.无期性

C.安全性

D.流通性

正确答案：B

参考解析：债券类证券产品具有如下特征:（1）偿还性;（2）流通性;（3）安全性;（4）收益性。

故本题选B选项。

[单选题]5.证券组合可行域的形状满足的一个共同特性是()。

A.左边界必然向原点凹或呈线性

B.左边界必然向外凸或呈线性

C.左边界呈平行

D.左边界必然向里凹

正确答案：B

参考解析：一般而言，当由多种证券（不少于三种证券）构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E-β坐标系中的一个区域。可行域满足一个共同的特点:左边界必然向外凸或呈线性，即不会出现凹陷。

故本题选B选项。

[单选题]6.通常来说，指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案：C

参考解析：在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

故本题选C选项。

[单选题]7.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列关于现金预算的说法，错误的是()。

A.必须评估一段时间内的客户情况

B.必须与客户生活方式等因素相一致

C.是帮助客户达到长期财务目标的需要

D.需要评估客户的财务状况、支出模式及目标

正确答案：C

参考解析：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算必须符合个人的生活方式、家庭状况和价值观。综上所述C选项是错误的，不是达到长期财务目标，而是短期财务目标。ABD都是正确的。

故本题选C选项。

[单选题]8.就目前我国行业发展的现状而言，正处于行业生命周期幼稚期的是()行业。

A.纺织

B.计算机

C.遗传工程

D.电力

正确答案：C

参考解析：不同行业生命周期代表行业的区分:

故符合题意的应该是C选项，A选项纺织业属于衰退期，B选项计算机属于成长期，D选项电力属于成熟期。

故本题选C选项。

[单选题]9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构，应当在销售产品或者提供服务的过程中，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，()。

A.作为投资者决策的唯一依据

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断

C.对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证

D.将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者

正确答案：D

参考解析：禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:

（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见，BC选项错误;

（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

A选项错误，投顾服务只是给投资者提供的参考意见而已，不是什么唯一依据;D选项正确。

故本题选D选项。

[单选题]10.关于证券组合的有效边界，下列说法正确的是()。

A.有效边界是可行域的上半边界

B.对于无限区域可行域，没有有