非法吸收公众存款罪的限缩适用--以王某某案和尚某某案为例.pdfVIP

目录

摘要I

ABSTRACTII

绪论1

一、研究背景及意义1

（一）研究背景1

（二）研究意义2

二、研究现状3

（一）国内研究现状3

（二）国外研究现状5

三、研究内容及方法5

（一）研究内容5

（二）研究方法6

四、创新之处6

第一章案例简介及相关问题7

一、案例简介7

（一）王某某非法吸收公众存款案7

（二）尚某某被控非法吸收公众存款罪宣告无罪案8

二、案件分析9

三、问题的引出12

（一）“非法性”判定标准应如何确定13

（二）“社会公众”判定标准应如何认定14

（三）集资款项用途对于定罪的作用应如何理解15

（四）非法吸收公众存款行为与民间借贷的界限应如何确定

16

第二章相关问题的理论分析17

一、“非法性”的认定标准17

（一）司法实践中对“非法性”的认定泛化17

（二）“非法性”标准的演变过程18

（三）“非法性”的认定标准分析19

二、“社会公众”的判定标准21

（一）实践中“社会公众”的判定现状21

（二）现行法律规定难以准确界定“社会公众”22

（三）“社会公众”与“公开宣传”之间的联系22

（四）“社会公众”判定标准的分析23

三、集资款项的用途对于定罪的作用24

（一）实践中集资款项用途的作用现状24

（二）对于认定集资款项是否属于“存款”的作用27

（三）对于认定集资行为是否属于非法吸收公众存款罪的作用

28

四、非法吸收公众存款行为与民间借贷的界限29

（一）现行法律难以准确界定二者界限29

（二）非法吸收公众存款行为与民间借贷之间的交叉地带..31

（三）对于非法吸收公众存款行为与民间借贷的界限的分析

32

第三章案例研究结论与启示33

一、案例研究结论33

（一）通过前置法规严格确定“非法性”的认定标准33

（二）通过“特定信赖关系”明确“社会公众”的反向标准

33

（三）从保护法益的角度理解集资款项用途对于定罪的作用

34

（四）结合“非法性”、“社会性”确定民间借贷与非法吸收

公众存款之间的界限34

二、案例研究启示34

（一）从形式和实质两方面限缩“非法性”的判定标准35

（二）将“社会公众”的认定标准限缩为是否具有“特定信赖

关系”35

（三）将履行信息披露义务的正常生产经营列为出罪事由..36

（四）建立大额民间借贷的合理信息披露制度和备案制度..36

（五）加大对民营企业的扶持力度，鼓励合法民间融资37

结语38

参考文献39

致谢42

贵州师范大学学位论文原创性声明43

摘要

由于非法集资的手段伴随着经济发展逐渐多样化、多元化，且案

件数量飙升、涉案数额巨大，出于打击非法集资、保障公众资金安全

的现实需要，司法机关将罪状本身宽泛模糊的非法吸收公众存款罪不

断扩张。2010年最高人民法院发布《关于审理非法集资刑事案件具体

应用法律若干问题的解释》规定了认定非法吸收公众存款罪的四个特

征“非法性”、“公开性”、“营利性”、“社会性”，正式确立了

非法吸收公众存款罪兜底性罪名的地位。但由于非法吸收公众存款罪

的定罪边界与民间融资交融不清，处于发展中的民营企业在融资过程

中极易陷入刑事风险中，相关案件层出不穷，非法吸收公众存款罪的

案件量一路飙升。2022年公布的《最高人民法院关于修改最高人民

法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释的决