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2025年证券从业资格《金融市场基础知识》考前点题卷一

[单选题]1.下列属于国际短期资金流动的是()。

A.国际信贷

B.国际直接投资

C.投机性资金的流动

D.国际间接投资

正确答案：C

参考解析：国（江南博哥）际资金流动方式，国际资金流动包括资金流入和资金流出两个方面。根据资金的使用时间或交易期限的不同，可以将其划分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。

（1）国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

（2）国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

[单选题]2.投资者开立证券账户应当向()提出申请。

A.证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券登记结算机构

正确答案：D

参考解析：投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

[单选题]3.证券公司接受委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益，该经营活动是()。

A.证券投资顾问业务

B.证券资产管理业务

C.财务顾问业务

D.理财顾问业务

正确答案：A

参考解析：（1）证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

（2）资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

（3）财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

[单选题]4.下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是()。

A.证券经营机构不能以自有资金进行投资活动

B.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构

C.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构

正确答案：A

参考解析：（1）证券经营机构能以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，故本题选择“不能以自有资金进行投资活动”；

（2）金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构；

（3）金融机构类投资者证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。

[单选题]5.股票及其他有价证券的理论价格是根据()确定的。

A.预期理论

B.现值理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

正确答案：B

参考解析：人们购买股票或其他有价证券，是因为股票或其他有价证券能带来预期收益，将预期收益按市场利率和证券有效期限折算成今天的价值，即现值，也就是人们为了得到证券的未来收益而愿意付出的代价。股票及其他有价证券的理论价格就是根据现值理论来计算的。研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

[单选题]6.在微观与宏观经济学的教材中被广泛采用的风险定义为()。

A.风险是损失发生的可能性

B.风险是结果的不确定性

C.风险是收益的波动性

D.风险是可能发生的损失

正确答案：B

参考解析：国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化。（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失。（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。在第一种定义中，风险被定义为不确定性，比较抽象，强调风险世界的变化特性。这种定义在微观与宏观经济学的教材中被广泛采用。第二种定义是最传统的风险定义版本。在保险、审计、内控等学科领域中被广泛采用。第三种定义是投资学、金融学以及金融工程学中的主流定义，其重要特性体现了风险不仅包括损失的可能性，也包括对盈利可能性的覆盖，这种定义是现代风险计量和管理的基础。

[单选题]7.下列关于委托受理的说法，错误的是()。

A.证券经纪商对客户的审查可以维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷

B.在不采用信用交易的情况下，客户必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券

C.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查

D.时间优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报

正确答案：D

参考解析：（1）委托受理的手续和过程