2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题库（含答案）.pdfVIP

2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”

选拔赛考试题库(含答案)

一、单选题

1.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职

责()

A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B、审核洗钱风险管理政策和程序

C、审批洗钱风险管理的政策和程序

D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

答案：B

2.支票的有效期是()天。

A10

、

B、11

C、12

D13

、

答案：A

3.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金

融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元

B、1万美元

C、人民币1000元

D、港币1000元

答案：B

4.下列单位中属于财团法人的是()。

A、工会

B、合作社

C、基金会

D、法学会

答案：C

5.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估()

的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。

A、该机构接受反洗钱监管

B、该机构

C、该机构所在国家或者地区

D、该机构受到反洗钱处罚

答案：C

6.各单位应每()组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急

处置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况。

A、月

B、季度

C、半年

D、年

答案：C

7.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处

连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘()。

A、交叉

B、垂直

C、成90度

D、平行

答案：D

8.临时存款账户有效期最长不得超过()。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：B

9.接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系

统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起()个工作日

内完成审核，对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构

进行正式批复。

A、5

B、10

C15

、

D30

、

答案：B

10.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民

银行批准?()

A0.05

、

B0.08

、

C0.1

、

D、0.15

答案：A

11.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的()为基础。

A、商品合同

B、资金流向

C、增值税发票

D、商品交易

答案：D

12.银行承兑汇票的承兑章为()。

A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；

B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；

C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；

D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。

答案：D

13.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具()。

A、存款查询证明

B、存款查询情况通知书

C、存款查询情况委托书

D、存款查询函

答案：B

14.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。

A44348

、

B、2021年11月1日

C、44440

D、44713

答案：B

15.依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协

议，履行地就为()。

A、供货方所在地

B、需货方所在地

C、供货方或需货方所在地

D、供货方和需货方之间的中间地

答案：A

16.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核

实特约商户身份，对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机

构应当停止为其提供收款服务。

A36

、、

B312

、、

C612

、、

D618

、、

答案：B

17.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转

出等出金日累计限额合计调整为()元，年累计限额合计调整为()万元。

A、1000;2

B、1000;5

C2000;5

、

D2000;10

、

答案：C

18.经理国库是()重要职责之一。

A、国务院

B、财政部

C、中国人民银行

D、国家税务总局

答案：C

19.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户

银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

A、1