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2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷二

[单选题]1.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容（江南博哥）和要求，并()。

A.成立专门的委员会

B.指定专门人员独立实施

C.指定多部门分别独立实施

D.指定多部门共同实施

正确答案：B

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

故本题选B选项。

[单选题]2.下列说法中错误的是()。

A.行业集中度一般以某一行业排名前10位的企业的销售额占行业总的销售额的比例来度量

B.行业集中度越高，市场越趋向于垄断

C.行业集中度是指某行业相关市场内前N家最大的企业所占市场份额的总和

D.行业集中度越低，市场越趋向于竞争

正确答案：A

参考解析：行业集中度（CR）一般以某一行业排名前4位的企业的销售额（或生产量等数值）占行业总的销售额的比例来度量，表示为CR4。

故本题选A选项。

[单选题]3.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

正确答案：C

参考解析：（1）已知第一年现值PV=100000，利率r=10%，期数n=3，根据复利终值计算公式:FV=PV×（1+r）n=100000×（1+10%）3=133100（元）;

（2）已知第二年现值PV=50000，利率r=10%，期数n=2，根据复利终值计算公式:FV=PV×（1+r）n=50000×（1+10%）2=60500（元）;

（3）该投资的终值为:133100+60500=193600（元）;

（4）已知该投资的终值FV=193600，利率r=10%，期数n=3，根据期末年金终值计算公式:FV=A×[（1+r）n-1]÷r=A×[（1+10%）3-1]÷10%=193600（元），则A=58489（元）。

故本题选C选项。

[单选题]4.资产负债表的左方列示的是()。

A.负债各项目

B.资产各项目

C.税款各项目

D.所有者权益各项目

正确答案：B

参考解析：我国资产负债表采用账户式结构，即资产负债表分为左方和右方，左方列示资产各项目，右方列示负债和所有者权益各项目。

故本题选B选项。

[单选题]5.根据货币时间价值概念，一般情况下，一笔未来货币收入的当前价值()其终值。

A.高于

B.涵盖

C.等于

D.低于

正确答案：D

参考解析：货币的时间价值是指货币随时间的推移而发生的增值，因此一笔货币投资的终值高于其现值，而一笔未来的货币收入（包括利息）的当前价值（现值）一般也低于其终值。

故本题选D选项。

[单选题]6.通过对基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

A.持股数量

B.平均净值率

C.平均市盈率

D.平均市值

正确答案：D

参考解析：通过对基金持股平均市值的分析，可以判断基金的风格是偏好大盘股、中盘股，还是小盘股。

故本题选D选项。

[单选题]7.证券投资组合的业绩评价既要考虑组合收益的高低，也要考虑组合所承担风险的大小，下列不满足有效的业绩评价流程原则要求的是()。

A.业绩评价应反映投资决策过程

B.业绩评价应对投资组合的超额收益或风险有一个完整的解释

C.业绩评价应考虑投资组合的全部的收益及风险敞口

D.业绩评价应能够对投资经理被动的投资决策进行量化

正确答案：D

参考解析：有效的业绩评价流程需满足以下四个原则:

（1）业绩评价应考虑投资组合全部的收益及风险敞口;（2）业绩评价应反映投资决策过程;（3）业绩评价应能够对投资经理主动的投资决策进行量化;（4）业绩评价应对投资组合的超额收益或风险有一个完整的解释。

BC选项满足相关要求，业绩评价要体现风险和收益两方面，应对投资组合的超额收益或风险有一个完整的解释，考虑投资组合的全部的收益及风险敞口。

A选项满足相关要求，D选项描述不满足相关要求，业绩评价应反映投资决策过程，更侧重的是投资经理主动的部分，而非被动部分。

故本题选D选项。

[单选题]8.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

正确答案：B

参考解析：基差是现货价格与期货价格之间的差异，即基差=现货价格－期货价格。本题中的基差=40－45=﹣5（美元）。

故本题选B选项