2025【JS银行柜面操作风险管理研究国内外文献综述5500字】.doc

JS银行柜面操作风险管理研究的国内外文献综述

目录

TOC\o1-2\h\u30207JS银行柜面操作风险管理研究的国内外文献综述 1

121441.1风险管理研究综述 1

144791.2操作风险概念研究综述 2

303481.3操作风险管理研究综述 2

891参考文献 4

1.1风险管理研究综述

虽然我国商业银行一直强调金融风险管理的概念，但实际上风险管理提出是从上世纪60年代初期最初开始的。在此之后，对于风险管理方面的问题一些专家和研究人员进行了进一步的深化和具体化，对其概念、内容和范围作出了进一步的研究。这种观点推出后就受到了专家学者的大力支持，快速将风险管理推到新的发展阶段，风险管理发展到现在，对于企业发展造成了深远的影响。

Babich（2015）分析研究了资本资产的定价模型，为现在金融机构的风险管理提供了参考借鉴。其通过大量案例得出，金融投资活动和金融风险是并存的，这个规律是风险管理的基本理论，金融证券市场上，这在某种程度上见证着投资者进行利用这个规律来规避风险，分散外部和内部风险，对于具有一定规模的系统性风险来说，投资者是无法从真正意义上来克服金融风险的，这些金融风险是一直存在的。随着科研工作的复杂性不断攀升，单一学科的知识范畴往往难以涵盖问题的全貌。故而，促进跨学科的协同与互动变得至关重要。融合不同学科的专业智慧、研究方法与技术手段，科研人员能更有效地应对复杂的科学挑战，探索更为全面和系统的应对策略。跨学科协同不仅催生了新思想、新技术与新应用，还为科研工作者拓宽了认知边界，引入了多样化的思考方式。

Raghavan（2011）和Buzacott（2016）共同在金融机构当中应用资本定价模型以及理论，从商业银行的层面来分析，金融管理者应该将不同的风险要素组合管理，来不断降低和规避系统性存在的金融风险。这些发现为未来的研究方向提供了明确方向，强调了理论分析与实证数据相结合的关键性。本研究不仅验证了现有理论模型的正确性，还揭示了实践应用中可能面临的困难与挑战，为进一步探索提供了宝贵的启示。研究成果为解决实际问题提供了具体的方案与措施，使理论知识得以更有效地指导实践，提高了决策的科学性和有效性。日本专家野田武辉提出了测定企业存在的风险度的办法，这在一定层面上证明这种方法可以对企业的财政状况作出分析，通过对财务报表的分析可以得到企业的安全性和成长性。这些都可以进一步评估企业存在的金融风险。

Birge（2016）认为，COSO委员会对于全球金融机构的管理起到了重要作用，也对金融环境的不断发展起到了一定的促进作用[5]。其精准和明确的划分了风险管理方面的范围和内容，此种风险管理可以从八个要素中进行研究，对于风险评估过程中可以采用定量计算和定性分析的方式，这样就可以更加科学合理的确定金融风险水平。

1.2操作风险概念研究综述

金融机构的操作方面存在的风险极高，由此，国际上的操作风险种类极多，并存在一定的差异性，其是伴随着市场和金融政策变化而变化的，金融风险的概念更加深入人心，对于风险的管理意识也不断增强。巴塞尔协议指出风险操作人员，内部程序和外部环境的变化等，都会对金融机构产生一些影响。本研究不仅验证了当前理论模型的适用性，还揭示了实践操作中可能存在的局限与改进方向。通过详细剖析实际情况，本文发现现有理论在特定环境下的应用效果有所不同，这促使本文进一步探索如何根据具体情况调整和优化理论模型，以提高其实用性和指导意义。同时，研究还指出了实践操作中可能遇到的障碍，如资源分配不均、技术实施难题以及文化差异等，为未来的研究和应用提供了重要的参考依据。在固定的范围内部对潜在的风险进行控制，这能够符合风险监督的各项条件和要求，目前的风险监管主要是法律政策的风险，还未将其他影响因素排除。

Dada（2013）则在巴塞尔协议对操作风险方面的问题进行划分，在狭义和广义的层面上都将其进行延伸。他研究发现广义层面上的运营风险操作风险和项目本身的风险。狭义上的风险指的就是项目本身的风险，这个运营范围是非常狭小的。Li（2014）则从操作风险的运营角度出发，这在一定水平上彰显了进一步探索操作风险的概念。前述成果在完备性和合理性方面均达到要求，体现了本研究工作的精细态度和科学手段。经由细致分析，本研究充分探讨了预定的研究问题和目标，并在逻辑架构内对观察到的现象和数据进行了合理的解释。此结论为相关领域提供了可信赖的参考，并为后续研究奠定了扎实的基础。同时，本研究也意识到了存在的局限，期望未来的工作能够以此为出发点，进行更深入的研究，克服当前的挑战，以取得更为广泛的认知。他认为风险指的是随着时间的推移的一种衡量指标，它和银行的绩效水平也是有着密切联系的。他认为操作风险指的是各项业务活动和产生效果的衡量指标。