2025年信用社农商行案件防控知识考试题库汇编总册.doc

案件防控知识考试题库

一、单选题

（在如下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目规定，请将对的选项的代码填入括号内。）

1．《中国银监会有关修订银行业金融机构案件定义及案件分类的告知》（银监发[]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员与否涉嫌犯罪，与否存在其他违法违规行为等原因将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第

（）类案件。

A.一B.二C.三D.四

2．《中国银监会有关修订银行业金融机构案件定义及案件分类的告知》（银监发[]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员与否涉嫌犯罪，与否存在其他违法违规行为等原因将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联络的，为第（）类案件。

A.一B.二C.三D.四

3．《中国银监会有关修订银行业金融机构案件定义及案件分类的告知》（银监发[]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员与否涉嫌犯罪，与否存在其他违法违规行为等原因将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。

A.一B.二C.三D.四

4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理措施》（鄂农信发[]22号）规定，受到记过处分的，应同步扣减（）个月的绩效收入。

A.一B.二C.三D.六

5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。

A.36B.48C.72

6．我国银行业第一种有关操作风险管理的规范性文献是：（）

A．《商业银行操作风险管理指导》

B．《有关加大防备操作风险工作力度的告知》

C．《商业银行资本充足率管理措施》

D．《巴塞尔新资本协议》

7．防备操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是怎样规定的？（）

A．要不停完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质

B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，尤其是基层业务单位组织实行独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和微弱环节的持续跟踪检查制度

C．总行及有关上级行要对跟踪检查制度的执行状况进行监督和评价，要强调有效性、严厉性和独立性。

D．以上全是

8．防备操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是怎样规定的？（）

A．建立对应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部汇报制度，要明确详细操作程序和规定

B．发既有涉黄、涉赌、涉毒、以及未汇报的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计

C．要及时、深入理解状况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严厉处理

D．以上全是

9．防备操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是怎样规定的？（）

A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括协议工、临时工)的，要予以重奖

B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有尤其的鼓励机制和规定

C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严厉处理

D．以上全是

10．操作风险防备“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（）

A．理解你的业务B．理解你的客户业务单据

C．理解你的客户业务D．理解你的客户

11．案防责任体系重要包括（）方面。

A．贯彻案防“三个第一负责人”

B．贯彻各业务条线案防责任制

C．贯彻岗位案防承诺和岗位互控责任制

D．以上全是

12．法人农村中小金融机构案件防控的第一负责人是（）。

A．主任（行长）B．理（董）事长

C．监事长D．分管负责人

13．根据《湖北省农村信用社案件责任追究措施》（鄂农信发[]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及如下行社年度内发生案件（）次以上的，应从重追究有关员工责任。

A．1B．2C．3

14．根据《湖北省农村信用社案件责任追究措施》（鄂农信发[]24号），涉案金额在（）（含）如下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

A．10万元B．20万元C．30万元D．50万元

15．根据《湖北省农村信用社案件责任追究措施》（鄂农信发[]24号），发生涉案金额在（）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。

A．60万元B．80万元C．100万元D．150万元

16．根据《湖北省农村信用社案件责任追究措施》（鄂农信发[]24号），案件负