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2025年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷二

[单选题]1.在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为()。

A.票息债券

B.附息债券

C.缓息债券

D.加息债券

正确答案：C

参（江南博哥）考解析：有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。

故本题选C选项。

[单选题]2.在公募REITS的运营管理方面，()应当主动履行基础设施项目运营管理职责，通过设立专门子公司或者委托运营管理机构负责基础设施项目运营管理。

A.基金管理人

B.项目公司

C.财务顾问

D.原始权益人

正确答案：A

参考解析：基金管理人应当主动履行基础设施项目运营管理职责，通过设立专门子公司或者委托运营管理机构负责基础设施项目运营管理。

故本题选A选项。

[单选题]3.下列关于风险偏好的说法，错误的是()。

A.风险偏好也称为风险胃口

B.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险

C.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主

D.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度

正确答案：C

参考解析：风险偏好（RiskAppetite）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候也译为风险胃口。（ABD选项表述正确）风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主（C选项表述错误）。

故本题选择C选项。

[单选题]5.关于基金信息披露，下列说法中，错误的是()。

A.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露

B.货币基金只需要披露收益公告

C.开放式基金在申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

D.基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露

正确答案：A

参考解析：基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。A选项表述错误。

货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。B选项表述正确。

对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。C选项表述正确。

基金管理人和基金托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露。时间一般是可以事先预见的。D选项表述正确。

故本题选A选项。

[单选题]6.2020年3月1日起，我国开始实施注册制，在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是()。

A.证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册

B.发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断

C.证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审查

D.证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容

正确答案：C

参考解析：证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的形式审查。2020年3月1日起，中国开始全面推行注册制。未经依法注册，任何单位和个人不能公开发行证券。发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。

证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册（A选项说法正确）。证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容，发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断和决定（B、D选项说法正确）。

证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的形式审查（C选项错误）。这种股票发行制度对发行人、证券交易所、证券中介机构和投资者的要求都比较高。

故本题选C选项。

[单选题]7.国内证券公司从20世纪90年代开始涉足国际化业务，但在走出去的过程中也存在一些问题。其中，存在的问题不包括()。

A.部分境外机构信息披露不规范

B.证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患

C.部分境外机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰管控不到位

D.部分境外机构将业务拓展至非金融业务领域

正确答案：A

参考解析：国内证券公司走出去的过程中也存在以下问题:

一是部分机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰，管控不到位（C选项表述正确）;

二是部分机构将业务拓展至非金融业务领域（D选项表述正确），有的还返程境内设立子公司从事与母公司同质或相似的业务;

三是证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患（B选项表述正确）。

故本题选A选项。

[单选题]8.金融期货交易规则中的交易编码是