2024版家庭资产配置与财富传承规划合同.docxVIP

2024版家庭资产配置与财富传承规划合同

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1资产配置

1.2财富传承

1.3合同双方

1.4相关法律

2.资产评估与分类

2.1资产评估方法

2.2资产分类标准

2.3评估结果确认

3.资产配置策略

3.1配置原则

3.2投资组合设计

3.3风险管理与控制

4.财富传承规划

4.1传承目标

4.2传承方式

4.3传承工具选择

4.4传承时间表

5.合同履行

5.1履行期限

5.2履行地点

5.3履行方式

5.4履行义务

6.必威体育官网网址条款

6.1必威体育官网网址内容

6.2必威体育官网网址期限

6.3违约责任

7.沟通与通知

7.1沟通方式

7.2通知方式

7.3通知送达

8.争议解决

8.1争议解决方式

8.2争议解决机构

8.3争议解决程序

9.合同变更与解除

9.1变更条件

9.2解除条件

9.3变更或解除程序

10.税务责任

10.1资产配置相关税务

10.2财富传承相关税务

10.3税务合规义务

11.合同终止

11.1终止条件

11.2终止程序

11.3终止后的处理

12.不可抗力

12.1不可抗力事件定义

12.2不可抗力处理

12.3通知义务

13.合同附件

13.1附件清单

13.2附件内容

13.3附件效力

14.其他

14.1法律适用

14.2合同语言

14.3合同份数

14.4合同生效

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1资产配置

（1）资产配置是指根据合同双方约定的目标和风险承受能力，对家庭资产进行合理的分配和投资。

（2）资产配置应遵循多样化、分散化、稳健性原则，以实现资产长期稳定增值。

1.2财富传承

（1）财富传承是指将家庭资产按照合同双方约定的方式进行转移，确保资产在家族内部的合理流动。

（2）财富传承应遵循合法、公平、公开的原则，尊重家庭成员的意愿。

1.3合同双方

（1）甲方：家庭资产所有者或其法定代理人。

（2）乙方：负责家庭资产配置与财富传承规划的专业机构。

1.4相关法律

（1）本合同适用于中华人民共和国境内，合同双方应遵守我国相关法律法规。

（2）本合同如有与法律法规相冲突之处，以法律法规为准。

2.资产评估与分类

2.1资产评估方法

（1）资产评估采用市场法、成本法和收益法相结合的方式进行。

（2）评估结果应以市场价值为基准，充分考虑市场供需、资产状况等因素。

2.2资产分类标准

（1）资产分为流动资产、固定资产、投资性资产和无形资产。

（2）流动资产主要包括现金、存款、短期投资等；固定资产主要包括房产、车辆等；投资性资产主要包括股票、债券、基金等；无形资产主要包括专利、商标等。

2.3评估结果确认

（1）评估结果由乙方提供，甲方应在收到评估报告之日起15日内予以确认。

（2）如甲方对评估结果有异议，应在确认期内向乙方提出，乙方应在收到异议之日起10日内予以答复。

3.资产配置策略

3.1配置原则

（1）遵循风险分散原则，降低单一资产或资产类别风险。

（2）根据甲方风险承受能力和投资目标，合理配置资产类别。

3.2投资组合设计

（1）投资组合应包括股票、债券、基金、房产等多种资产类别。

3.3风险管理与控制

（1）乙方应建立风险管理体系，对投资组合进行定期风险评估。

（2）如发现投资组合存在风险隐患，乙方应及时采取措施予以控制。

4.财富传承规划

4.1传承目标

（1）确保家族成员生活品质，实现家族资产的持续传承。

（2）培养家族成员的理财观念，提升家族财富管理水平。

4.2传承方式

（1）通过遗嘱、赠与、信托等方式实现财富传承。

（2）根据家族成员的实际情况和意愿，选择合适的传承方式。

4.3传承工具选择

（1）根据传承目标和风险承受能力，选择合适的传承工具。

（2）如遗嘱、赠与、信托等工具存在冲突，以遗嘱为准。

4.4传承时间表

（1）制定传承时间表，明确各阶段传承任务和时间节点。

（2）传承时间表应根据家族成员成长阶段和实际需求进行调整。

5.合同履行

5.1履行期限

（1）本合同自双方签字之日起生效，有效期为5年。

（2）合同期满前3个月，如双方无异议，可协商续签。

5.2履行地点

（1）合同履行地点为甲方住所地。

（2）如双方另有约定，履行地点可变更。

5.3履行方式

（1）乙方按照合同约定，为甲方提供资产配置与财富传承规划服务。

（2）甲方应积极配合乙方工作，提供相关信息和材料。

5.4履行义务

（1）乙方应保证服务的专业性、独立性和公正性。

（2）甲方应按时足额支付服务费用，并配合乙方履行合同义务。

6.必威体育官网网址条款

6.1必威体育官网网址内容

（1）合同双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信