《风险管理类金融中介》课件.pptVIP

********************************声誉风险管理加强信息披露及时、准确、完整地披露信息，提高透明度。加强投资者关系管理与投资者保持良好沟通，及时回应投资者关切。加强媒体关系管理积极与媒体沟通，引导舆论。金融中介的内部控制体系控制环境包括管理层的诚信、价值观、组织架构等。控制环境是内部控制体系的基础。风险评估识别和评估影响目标实现的各种风险。风险评估是内部控制体系的关键环节。控制活动采取各种政策和程序来降低风险。控制活动包括授权、审批、复核等。金融中介的风险管理流程1风险识别识别潜在的风险来源和类型。2风险评估评估风险发生的概率和损失程度。3风险控制采取措施降低风险发生的概率和损失程度。金融中介的风险管理组织架构董事会负责制定风险管理战略和政策，并监督风险管理工作的执行情况。管理层负责执行风险管理战略和政策，并对风险管理工作承担直接责任。风险管理部门负责风险识别、评估、监测和控制，并向管理层提供风险管理报告。金融中介的风险管理系统建设需求分析明确风险管理系统的目标、功能和性能要求。系统设计设计风险管理系统的架构、数据模型和用户界面。系统开发开发风险管理系统的各个模块，并进行集成测试。金融中介的风险管理信息系统1数据采集收集各种风险相关的数据，包括市场数据、交易数据、客户数据等。2数据分析利用各种统计分析工具对数据进行分析，识别风险信号。3风险报告生成各种风险报告，向管理层提供风险信息。金融中介的风险监测预警机制1设定风险阈值为各项风险指标设定预警阈值。2实时监测风险指标实时监测各项风险指标，判断是否超过阈值。3发出风险预警一旦风险指标超过阈值，立即发出预警。金融中介的应急管理机制制定应急预案针对各种突发事件，制定详细的应急预案。定期演练定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力。加强沟通加强与监管机构、其他金融机构和媒体的沟通。金融中介的外部监管监管机构各国设有专门的金融监管机构，负责对金融中介进行监管。监管内容包括资本充足率、流动性、资产质量、内部控制等。监管手段包括现场检查、非现场监管、监管谈话等。金融中介的自我约束1行业协会制定行业自律规则，规范会员行为。2内部审计对内部控制体系进行独立评估。3风险管理文化建立良好的风险管理文化，提高风险意识。金融中介的风险管理案例分析雷曼兄弟破产过度承担风险，最终导致破产。巴林银行倒闭交易员违规操作，导致巨额亏损。长期资本管理公司危机利用高杠杆进行套利，最终引发危机。银行业金融机构风险管理信用风险管理加强贷款审查，降低不良贷款率。流动性风险管理保持充足的流动性储备，应对挤兑风险。操作风险管理加强内部控制，防止舞弊和错误。证券业金融机构风险管理1市场风险管理对冲股票、债券等资产的市场风险。2信用风险管理管理交易对手的信用风险。3操作风险管理防止交易错误和信息泄露。保险业金融机构风险管理1精算风险管理准确评估保险风险，合理定价。2投资风险管理管理投资组合的风险，提高收益。3操作风险管理防止欺诈和理赔错误。基金业金融机构风险管理组合分散化分散投资于不同资产，降低非系统性风险。风险限额设定投资比例和杠杆率的上限。信息披露定期向投资者披露投资组合信息。互联网金融机构风险管理信用风险管理利用大数据进行信用评估，降低坏账率。操作风险管理加强网络安全，防止黑客攻击。合规性风险管理遵守相关法律法规，防止非法集资。金融科技公司风险管理1数据安全保护用户数据安全，防止数据泄露。2算法透明公开算法原理，防止算法歧视。3模型风险定期评估和验证模型，确保模型准确性。中小金融机构风险管理加强内部控制建立健全的内部控制体系，防止舞弊和错误。提高风险意识加强员工的风险意识培训，提高风险管理能力。审慎经营避免盲目扩张，保持稳健的经营策略。金融机构跨境经营风险管理国别风险评估投资所在国的政治、经济风险。汇率风险对冲不同货币之间的汇率风险。合规性风险遵守不同国家的法律法规。金融机构并购重组风险管理1尽职调查全面调查目标公司的财务、法律状况。2整合风险整合不同公司的文化和系统。3估值风险合理评估目标公司的价值。金融机构创新业务风险管理1试点先行在小范围内进行试点，逐步推广。2风险评估充分评估创新业务的风险。3动态调整根据市场反馈，及时调整业务策略。金融机构责任追究与问责明确责任明确各岗位的风险管