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2024版供应链金融合同风险管理及合规操作规范

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1合同定义

1.2风险管理定义

1.3合规操作定义

2.合同主体

2.1合同双方

2.2合同主体权利义务

3.风险管理范围

3.1风险识别

3.2风险评估

3.3风险监控

4.合规操作要求

4.1合规性审查

4.2合规性监督

4.3合规性培训

5.信用风险管理

5.1信用风险识别

5.2信用风险评估

5.3信用风险控制

6.市场风险管理

6.1市场风险识别

6.2市场风险评估

6.3市场风险控制

7.操作风险管理

7.1操作风险识别

7.2操作风险评估

7.3操作风险控制

8.法律法规遵从性

8.1法律法规要求

8.2遵从性审查

8.3违规处理

9.内部控制与审计

9.1内部控制体系

9.2内部审计

9.3内部控制报告

10.必威体育官网网址与信息安全

10.1必威体育官网网址要求

10.2信息安全要求

10.3信息安全事件处理

11.合同期限与续约

11.1合同期限

11.2续约条件

11.3续约程序

12.违约责任

12.1违约定义

12.2违约责任承担

12.3违约赔偿

13.合同解除与终止

13.1解除条件

13.2解除程序

13.3合同终止

14.其他约定

14.1不可抗力

14.2争议解决

14.3合同生效及修改

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1合同定义

1.1.1本合同指《2024版供应链金融合同风险管理及合规操作规范》。

1.1.2本合同所指供应链金融，是指通过金融机构、担保机构、保理机构等，为供应链上的企业提供融资、担保、保理等金融服务。

1.2风险管理定义

1.2.1风险管理是指对供应链金融合同中可能发生的各种风险进行识别、评估、监控和控制的过程。

1.3合规操作定义

1.3.1合规操作是指合同双方在执行合同过程中，严格遵守国家法律法规、行业标准及内部规章制度的行为。

2.合同主体

2.1合同双方

2.1.1本合同甲方为提供供应链金融服务的金融机构。

2.1.2本合同乙方为接受供应链金融服务的企业。

2.2合同主体权利义务

2.2.1甲方权利义务

2.2.1.1甲方有权对乙方提交的资料进行审查，并有权要求乙方提供补充材料。

2.2.1.2甲方有权根据乙方信用状况调整融资额度及利率。

2.2.1.3甲方有权对乙方进行合规性审查，并有权要求乙方整改。

2.2.2乙方权利义务

2.2.2.1乙方有权要求甲方按照合同约定提供金融服务。

2.2.2.2乙方应如实提供资料，并保证资料的真实性、完整性和有效性。

2.2.2.3乙方应遵守合同约定，按时还款，并承担违约责任。

3.风险管理范围

3.1风险识别

3.1.1甲方应识别合同中可能存在的信用风险、市场风险、操作风险等。

3.1.2乙方应识别合同中可能存在的信用风险、市场风险、操作风险等。

3.2风险评估

3.2.1甲方应根据风险评估结果，确定融资额度及利率。

3.2.2乙方应定期对自身风险进行评估，并及时通知甲方。

3.3风险监控

3.3.1甲方应定期对合同执行情况进行监控，并及时发现和处理风险。

3.3.2乙方应定期对自身风险进行监控，并及时通知甲方。

4.合规操作要求

4.1合规性审查

4.1.1甲方应定期对乙方进行合规性审查，确保乙方符合合同要求。

4.1.2乙方应配合甲方进行合规性审查，并及时提供相关资料。

4.2合规性监督

4.2.1甲方应对乙方合规性进行监督，确保乙方合规操作。

4.2.2乙方应主动接受甲方监督，并及时整改合规性问题。

4.3合规性培训

4.3.1甲方应定期对乙方进行合规性培训，提高乙方合规意识。

4.3.2乙方应积极参加合规性培训，提高自身合规能力。

5.信用风险管理

5.1信用风险识别

5.1.1甲方应识别乙方信用风险，包括但不限于信用历史、财务状况、经营状况等。

5.1.2乙方应识别自身信用风险，并及时通知甲方。

5.2信用风险评估

5.2.1甲方应根据信用风险评估结果，确定融资额度及利率。

5.2.2乙方应定期对自身信用风险进行评估，并及时通知甲方。

5.3信用风险控制

5.3.1甲方应采取有效措施控制信用风险，包括但不限于设定担保、抵押等。

5.3.2乙方应积极配合甲方控制信用风险，并及时履行担保、抵押等义务。

6.市场风险管理

6.1市场风险识别

6.1.1甲方应识别市场风险，包括但不限于利率风险、汇率风险、价格风险等。

6.1.2乙方应识别市场风险，并及时通知甲方。

6.2市场风险评估

6.2.1甲方应根据市场风险评估结果，调整融资额