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2024版个人零用金理财与投资决策协议.docxVIP

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2024版个人零用金理财与投资决策协议

本合同目录一览

1.协议双方基本信息

1.1双方名称

1.2双方地址

1.3双方联系方式

2.零用金理财与投资决策原则

2.1理财目标

2.2投资风险承受能力

2.3投资期限

2.4投资策略

3.资金管理

3.1起始资金

3.2资金来源

3.3资金用途

3.4资金提取

4.投资产品选择

4.1投资产品种类

4.2投资产品选择标准

4.3投资产品变更

5.投资决策流程

5.1投资决策权归属

5.2投资决策程序

5.3投资决策变更

6.风险控制

6.1风险识别

6.2风险评估

6.3风险预警

6.4风险处置

7.费用与收益

7.1管理费用

7.2交易费用

7.3收益分配

8.信息披露

8.1信息披露内容

8.2信息披露方式

8.3信息披露频率

9.合同期限与终止

9.1合同期限

9.2合同终止条件

9.3合同终止程序

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

10.3争议解决费用

11.违约责任

11.1违约情形

11.2违约责任承担

12.合同变更与解除

12.1合同变更条件

12.2合同解除条件

12.3合同变更与解除程序

13.合同生效与终止

13.1合同生效条件

13.2合同终止条件

13.3合同生效日期

14.其他约定

14.1其他约定事项

14.2其他约定条款

第一部分:合同如下:

1.协议双方基本信息

1.1双方名称

甲方:

乙方:

1.2双方地址

甲方地址:省市区路号

乙方地址:省市区路号

1.3双方联系方式

2.零用金理财与投资决策原则

2.1理财目标

甲方希望通过理财实现资金保值增值,提高资金使用效率。

2.2投资风险承受能力

甲方表示能够接受一定程度的投资风险,但需保证本金安全。

2.3投资期限

甲方计划投资期限为1年。

2.4投资策略

甲方同意采取分散投资策略,投资于不同风险等级的产品。

3.资金管理

3.1起始资金

甲方同意将人民币10万元作为起始资金投入理财与投资。

3.2资金来源

起始资金由甲方自有资金提供。

3.3资金用途

资金主要用于购买各类理财产品,包括但不限于货币市场基金、债券、股票等。

3.4资金提取

4.投资产品选择

4.1投资产品种类

乙方应提供至少5种不同风险等级的投资产品供甲方选择。

4.2投资产品选择标准

甲方根据自身风险承受能力和投资目标选择投资产品。

4.3投资产品变更

甲方有权在投资期限内变更投资产品,但需提前3个工作日通知乙方。

5.投资决策流程

5.1投资决策权归属

甲方拥有最终的投资决策权。

5.2投资决策程序

甲方在收到乙方提供的投资产品信息后,有权自主决定投资产品。

5.3投资决策变更

甲方有权在投资期限内变更投资决策,但需提前2个工作日通知乙方。

6.风险控制

6.1风险识别

乙方应定期对投资产品进行风险评估,并向甲方提供风险报告。

6.2风险评估

乙方应根据投资产品的风险等级和甲方风险承受能力进行风险评估。

6.3风险预警

乙方应建立风险预警机制,及时向甲方报告潜在风险。

6.4风险处置

甲方在收到风险预警后,有权采取措施降低风险,包括但不限于调整投资组合。

7.费用与收益

7.1管理费用

乙方将按照约定的比例收取管理费用,具体费用标准如下:

货币市场基金:0.5%/年

债券:1.0%/年

股票:1.5%/年

7.2交易费用

交易费用按照实际交易金额的0.1%收取。

7.3收益分配

收益将按照投资产品的实际收益进行分配,甲方享有最终收益。

8.信息披露

8.1信息披露内容

投资产品的基本情况

投资收益及风险

投资组合的调整情况

费用及收益分配情况

8.2信息披露方式

乙方通过电子邮件、短信或书面形式向甲方披露相关信息。

8.3信息披露频率

乙方每月至少向甲方提供一次投资报告,包括投资收益、风险状况和费用情况。

9.合同期限与终止

9.1合同期限

本协议有效期为1年,自双方签字之日起计算。

9.2合同终止条件

任何一方违反本协议约定,经另一方书面通知后仍未纠正的;

任何一方因破产、解散、注销等原因无法继续履行本协议的;

合同约定的其他终止条件。

9.3合同终止程序

合同终止时,双方应妥善处理未了事宜,包括但不限于资金结算、投资产品处置等。

10.争议解决

10.1争议解决方式

双方应友好协商解决争议,协商不成的,可向合同签订地人民法院提起诉讼。

10.2争议解决机构

如双方协商不成,可选择仲裁机构进行仲裁。

10.3争议解决费用

争议解决费用由败诉方承担,除非仲裁机构另有裁定。

11.违约

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