中级银行从业资格考试(银行业法律法规)习题库(第1部分).pdf

级资考试()

中级银行从业资格考试(银行业法律法规)习题库(第1部分)

(该部分共500题)

1.[单选题]下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）。

A)合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保

规范运作

B)建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

C)明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间可以轮岗

D)建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行

评估

答案:C

解析:内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。C项，在岗位设置上

，商业银行的内部控制措施要求明确哪些是重要岗位，并制定相应的内部控制要求；对重要岗位人员实行轮岗或强制休

假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

2.[单选题]某人投资某债券，买入价格为l00元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期

收益率为()。

A)10％

B)20％

C)9．1％

D)18．2％

答案:B

解析:B100=20％。故选B

3.[单选题]董事会和监事会应当组织会谈，向被评为（）的董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业

银行应当更换董事。

A)称职

B)基本称职

C)不称职

D)非常不称职

答案:B

解析:被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进

，商业银行应当更换董事；被评为不称职的董事，商业银行应当及时更换。

4.[单选题]商业银行的合规管理由()负责。

A)行长

B)银行业协会

C)银监会

D)合规管理部门

答案:D

解析:D商业银行内部专门设立负责合规管理职能的部门、团队或岗位。故选D。

5.[单选题]《第三版巴塞尔协议》的发布时问是（）。

A)2009年12月

B)2010年12月

C)2011年12月

D)2012年12月

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答案:B

解析:巴塞尔委员会于2010年12月发布了《第三版巴塞尔协议》(也称“巴塞尔协议Ⅲ”)。故选择B。

6.[单选题]行业发展的稳定阶段是指（）

A)初创期

B)成长期

C)成熟期

D)衰退期

答案:C

解析:各企业之间实力相当，市场份额不会出现较大的变化，所以成熟期也是行业发展的稳定阶段。

7.[单选题]（）的企业面临的竞争压力最大。

A)初创期

B)成长期

C)成熟期

D)衰退期

答案:B

解析:成长期的企业面临的竞争压力非常巨大。

8.[单选题]信用卡最主要的功能是（）。

A)购物消费功能

B)转账结算功能

C)储蓄功能

D)小额信贷功能

答案:B

解析:信用卡的持有者在指定的商场、饭店消费之后，无须以现金货币支付款项，而只需要以信用卡进行转账结算。转

账结算是信用卡最主要的功能。

9.[单选题]在最初资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构通常是（）金融机构。

A)契约型

B)间接

C)调控型

D)直接

答案:B

解析:间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。融资活动一般要通过金融中介机构进行，资金

的供求双方不直接见面、不发生直接的债权债务关系，而是由金融机构以债权人和债务人的身份介入其中，实现资金余

缺的调剂。

10.[单选题]下列关于市盈率的说法中，错误的是（）。

A)市盈率=股票价格／每股收益

B)当股票价格一定时，每股收益水平越高，市盈率水平越低，股票风险就越小

C)市盈率水平越高的股票，该公司的经营状况就越好

D)每股收益水平一定时，股价越高，市盈率水平就越高，股票风险就越大

答案:C

解析:市盈率水平体现了市场对该公司的重视程度，市盈率水平越高，