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2024年度家庭财富管理委托理财服务协议

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1术语定义

1.2解释原则

2.双方基本信息

2.1委托人

2.2受托人

3.理财目标与期限

3.1理财目标

3.2理财期限

4.理财资金来源

4.1资金来源

4.2资金划转

5.理财策略与资产配置

5.1理财策略

5.2资产配置

6.收益分配

6.1收益计算

6.2收益分配方式

7.风险管理与控制

7.1风险识别

7.2风险评估

7.3风险控制措施

8.信息披露与报告

8.1信息披露原则

8.2报告内容与频率

9.费用与佣金

9.1费用种类

9.2佣金计算与支付

10.合同的变更与解除

10.1变更条件

10.2解除条件

11.违约责任

11.1违约情形

11.2违约责任承担

12.争议解决

12.1争议解决方式

12.2争议解决机构

13.其他约定

13.1其他约定事项

13.2附件与补充协议

14.合同生效与终止

14.1合同生效条件

14.2合同终止条件

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1术语定义

1.1.1“委托人”指在本合同中提供资金用于理财的个人或家庭。

1.1.2“受托人”指在本合同中接受委托人委托，负责理财管理的个人或机构。

1.1.3“理财资金”指委托人提供给受托人的用于投资理财的资金。

1.1.4“理财产品”指受托人为委托人购买的各类金融产品。

1.1.5“收益”指理财资金在投资过程中产生的正收益。

1.1.6“风险”指理财资金在投资过程中可能发生的损失。

1.2解释原则

1.2.1本合同中使用的术语，除非上下文另有要求，否则具有本条所定义的含义。

1.2.2如果对本合同条款的理解发生歧义，应按照有利于维护委托人权益的原则进行解释。

第二条双方基本信息

2.1委托人

2.1.1姓名或名称：________

2.1.2身份证号码/营业执照号码：________

2.1.3联系方式：________

2.2受托人

2.2.1姓名或名称：________

2.2.2机构代码：________

2.2.3联系方式：________

第三条理财目标与期限

3.1理财目标

3.1.1委托人希望通过理财实现资金保值增值。

3.1.2受托人应根据委托人的风险承受能力和理财目标，制定相应的理财策略。

3.2理财期限

3.2.1本合同约定的理财期限为____年。

3.2.2理财期限自合同生效之日起计算。

第四条理财资金来源

4.1资金来源

4.1.1委托人承诺，用于理财的资金来源合法合规。

4.1.2委托人应确保资金来源的真实性和准确性。

4.2资金划转

4.2.1委托人应在合同生效后____个工作日内，将理财资金划转至受托人指定的账户。

4.2.2受托人应在收到理财资金后____个工作日内，向委托人出具资金到账证明。

第五条理财策略与资产配置

5.1理财策略

5.1.1受托人应根据委托人的风险承受能力和理财目标，制定合理的理财策略。

5.1.2理财策略应包括资产配置、投资组合、风险控制等内容。

5.2资产配置

5.2.1受托人应根据理财策略，对理财资金进行合理的资产配置。

5.2.2资产配置应遵循分散投资、风险控制的原则。

第六条收益分配

6.1收益计算

6.1.1理财收益按实际投资收益计算。

6.1.2收益计算公式：收益=（理财资金理财成本）×（1+预期收益率）。

6.2收益分配方式

6.2.1收益分配采用按比例分配的方式。

6.2.2收益分配周期为每季度末。

第七条风险管理与控制

7.1风险识别

7.1.1受托人应定期对理财资金进行风险评估，识别潜在风险。

7.1.2受托人应将识别出的风险及时告知委托人。

7.2风险评估

7.2.1受托人应根据理财资金的投资组合和资产配置，进行风险评估。

7.2.2风险评估结果应定期更新，并向委托人报告。

7.3风险控制措施

7.3.1受托人应采取必要的风险控制措施，降低理财资金的风险。

7.3.2风险控制措施包括但不限于：分散投资、止损、设置风险警戒线等。

第八条信息披露与报告

8.1信息披露原则

8.1.1受托人应遵循诚实信用、公开透明的原则，及时、准确地向委托人披露相关信息。

8.1.2信息披露内容应包括但不限于：理财产品的基本情况、投资组合、风险状况、收益情况等。

8.2报告内容与频率

8.2.1受托人应每季度向委托人提供一次理财报告，内容包括但不限于：投资收益、资产配置、风险控制措施等。

8.2.2在特殊情况下，如市场发生重大变化或委托人提出要求时，受托人应立即向委托人提供相