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中级银行从业资格考试(银行管理)习题库(第3部分)

(该部分共500题)

1.[单选题]财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别

、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线．保障公司

经营稳健与中央企业资金安全。

A)业务、经营、控制

B)业务、经营、审计

C)业务、职能、审计

D)业务、职能、控制

答案:C

解析:财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计

量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保

障公司经营稳健与中央企业资金安全。

2.[单选题]银行业金融机构（）承担全面风险管理的最终责任。

A)高级管理层

B)监事会

C)股东大会

D)董事会

答案:D

解析:银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：(1)建立风险文化。(2)制定风险管理策

略。(3)设定风险偏好和风险限额。(4)审批风险管理政策和程序。(5)监督高级管理层开展全面风险管理。(6)审议

全面风险管理报告。(7)审批全面风险和各类重要风险的信息披露。(8)聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人

员，牵头负责全面风险管理。(9)其他与风险管理有关的职责。

3.[单选题]《薪酬指引》规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

A)20％

B)35％

C)45％

D)50％

答案:B

解析:商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35％。

4.[单选题]超过()年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时

，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

A)半

B)1

C)2

D)3

答案:B

解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条规定，“商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式

对客户进行风险承受能力持续评估。超过1年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户

，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认；未

进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。”

5.[单选题]（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过

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收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A)合规风险识别

B)合规风险测试

C)合规风险评估

D)合规风险监测

答案:A

解析:合规风险识别是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通

过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

6.[单选题]下列关于金融创新和金融监管的关系说法不正确的是（）。

A)金融创新与金融监管是矛盾的统一体

B)没有金融创新的发展就没有金融监管的发展

C)金融创新和金融监管之间的关系最终体现为金融效率和金融安全的关系

D)金融效率是金融安全的基础

答案:D

解析:金融创新与金融监管是矛盾的统一体，没有金融创新的发展就没有金融监管的发展。持续的金融创新在推动金融

发展、提高金融运行效率的同时，不断地对现有的金融秩序、金融监管的制度和规范造成冲击。金融创新和金融监管之

间的关系最终体现为金融效率和金融安全的关系。金融效率和金融安全之间既有互补性，又有替代性。互补性首先表现

为金融效率的提高，有助于加强金融安全。其次，这种互补性还表现为，金融安全是金融效率的基础。金融效率与金融

安全之间的替代性表现为，以提高金融效率为目的的盲目地放松管制可能会破坏金融安全．而以提高金融安全水平为目

的的过度的管制