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中级银行从业资格考试(银行业法律法规)习题库(第4部分)

(该部分共500题)

1.[单选题]银行采用()，应当以总收入为基础计量操作风险资本要求，总收入为净利息收入与净非利息收入之和。

A)基本指标法

B)标准法

C)高级计量法

D)优先计量法

答案:A

解析:A银行采用基本指标法，应当以总收入为基础计量操作风险资本要求，总收入为净利息收入与净非利息收入之和。

2.[单选题]抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）。

A)债权人不占有抵押的财产

B)债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿’

C)无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿

D)债权人有权使用抵押物

答案:A

解析:抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将财产抵押给债权人的，债务人不履行到期

债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

3.[单选题]证券发行者自己组织销售的证券发行方式是（）。

A)直接发行

B)间接发行

C)代理发行

D)公开发行

答案:A

解析:直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。

4.[单选题]（）反映一家银行的整体资本稳健水平。

A)不良贷款率

B)不良贷款拨备覆盖率

C)拨贷比

D)资本充足率

答案:D

解析:资本充足率是商业银行资本总额与风险加权资产的比值，该指标反映一家银行的整体资本稳健水平。

5.[单选题]某银行于2008年5月进行重组，由于种种原因，重组失败。国务院银行业监督管理机构决定终止重组，依法

按()方式可以继续处置该银行。

A)撤销

B)依法宣告破产

C)接管

D)托管

答案:B

解析:B对于重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产

。故选B。

6.[单选题]（）是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务。

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A)企业信息咨询业务

B)财务顾问业务

C)私人银行业务

D)资产管理顾问业务

答案:D

解析:资产管理顾问业务的定义。

7.[单选题]在《银行业从业人员职业操守》中，“守法合规”是指()。

A)银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事

B)银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

C)银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D)银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

答案:D

解析:D根据《银行业从业人员职业操守》第五条的规定，“守法合规”是指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自

律规范以及所在机构的规章制度。故选D。

8.[单选题]在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调(?)。

A)资产的高收益?

B)保持资产的流动性

C)资产的低风险?

D)贷款的产业方向

答案:B

解析:B?资产风险管理偏重资产业务的风险管理，强调保持资产的流动性。故选B。

9.[单选题]自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至

()。

A)中国银行

B)交通银行

C)工商银行

D)建设银行

答案:C

解析:C自1984年1周1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设

立的中国工商银行。

10.[单选题]下列属于法律法规中程序性规定范畴的是（）。

A)不得进行洗钱活动

B)法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C)商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D)法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

答案:C

解析:程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。选项A属于禁止性规定

；选项B、D属于义务