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全国自考金（融理论与实务）模拟试卷

17

一、单项选择题本（题共20题，每题7.0分，共20

分。）

1、在上证券交易所和深圳证券交易所上市流通的股票都是（）

A、普通股

B、H股

C、优先股

D、非流通股

标准答案:A

知识点解析：目前在我国上证券交易所和深圳证券交易所上市流通的股票都是普

通股。

2、以下关于国库券的说法正确的是（）

A、地方政府发行的I年期以内的债券

B、中央政府发行的1年期以内的债券

C、地方政府发行的3年期以内的债券

D、中央政府发行的3年期以内的债券

标准答案：B

知识点解析：国库券的发行人是政府及政府的授权部门，尤以财政部为主。在大多

数发达国家，所有由政府发行的债券统称为公债，以区别于非政府部门发行的私

债，只有中央政府发行的1年期以内的债券才称为国库券。

3、关于利率与债券市场价格变动关系，下列说法正确的是（）

A、正相关

B、不相关

C、负相关

D、不确定

标准答案：C

知识点解析：利率变动是债券价格变动的直接影响因素，利率上升，债券价格下

跌；利率下跌，债券价格上升。

4、基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的是（）

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、公司型基金

D、契约型基金

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金的基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投

资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻求在二级市场上挂牌转让。

5、我国深沪证券市场采取的交割模式为（）

A、T+0

B、T+3

C、T+1

D、T+5

标准答案：C

知识点解析：交割期一般都采用“T+日期”模式。如“T+1”表示在交易日后的1个工

作日交割，我国深沪证券市场采用的是无纸化的，交易所集中统一登记托管的交易

组织机构，因此实现成交后的立即交割是没有问题的，20世纪90年代初我国深沪

证券曾实行“T+0”的交割模式，后来为了抑制市场投机活动改为“T+1”模式。

6、只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约是（）

A、中式期权

B、美式期权

C、日式期权

D、欧式期权

标准答案：D

知识点解析：欧式期权是只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。

7、公募发行债券的优点不包括（）

A、筹集的资金量大

B、可上市交易，流动性强

C、发行成本低

D、债权分散，不易被少数大债权人控制

标准答案：C

知识点解析：公募发行债券的优点是面向公众投资者，发行面广，投资者众多，筹

集的资金量大，债权分散，不易被少数大债权人控制，发行后上市交易方便，流动

I生强。

8、下列不属于货币市场的有（）

A、国库券市场

B、票据市场

C、股票市场

D、同业拆借市场

标准答案：C

知识点解析：货币市场有叵业拆借市场、回购协议市场、国库券市场、票据市场和

大额可转让定期存单市场等子市场。

9、金融市场的主体是（）

A、金融中介构

B、金融市场的交易者

C、金融巾场价格

D、金融工具

标准答案：B

知识点解析：金融中介构、金融市场价格、金融市场的交易者、金融工具都是构

成金融市场的要素，但是金融市场的交易者是金融市场的主体。

10、贷款承诺降低了商业票据发行人的（）

A、流动性风险

B、交易对象风险

C、交易金额风险

D、交易期限风险

标准答案：A

知识点解析：贷款承诺也此信用额度，即银行承诺在未来一定时期内，以确定的条

款和条件向商业票据的发行人提供一定数额的贷款。贷款承诺降低厂商业票据发行

人的流动性风险。

11、股票交易中最古老的交易方式是（）

A、信用交易

B、期权交易

C、期货交易

D、现货交易

标准答案：D

知识点角》析：股票交易中最古老的交易方式是现货交易。

12、我国境内股份有限公司发行的、在纽约上市交易的股票是（）

A、S股

B、N股

C、H股

D、A股

标准答案：B

知识点解析：我国境内股份有限公司发行、供境内构利个人以