零售银行部私售防范.ppt

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“私售”防范总行零售银行部

1第一局部：什么是“私售〞第二局部：“私售〞的主要危害第三局部：“私售〞的主要特点第四局部：防范“私售〞的主要措施第五局部：局部“私售〞案例目录

什么是“私售〞“私售〞或“飞单〞指：“擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品〞的行为——引自?关于银行业金融机构加强代销业务风险排查的通知?〔中国银监会银监办发【2021】335号〕要点：产品是未经总分行批准准入的产品，不合规擅自向客户推荐或销售，是一种严重违规行为

3第一局部：什么是“私售〞第二局部：“私售〞的主要危害第三局部：“私售〞的主要特点第四局部：防范“私售〞的主要措施第五局部：局部“私售〞案例目录

“私售〞的主要危害

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“私售〞的主要特点较强的隐蔽性。多为涉事人员与客户一对一交流，不易于被发现。往往在产品到期时，发生不能兑付的情况，客户到网点投诉时才被发现。涉及金额较大。从我行查出的“私售〞事件看，最小一笔50万元，高的单笔上千万元。产品多为私募性质。

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8防范“私售〞的主要措施

2025/3/792021年以来已经采取的防控措施

2025/3/710总行拟采取的进一步防控措施

2025/3/711要求分行采取的防控措施

12第一局部：什么是“私售〞第二局部：“私售〞的主要危害第三局部：“私售〞的主要特点第四局部：防范“私售〞的主要措施第五局部：局部“私售〞案例目录

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