2025年D01商业银行内控手册-内控手册 -反洗钱管理 .pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

某商业银行内部控制手册

反洗钱管理业务流程分册

分册编号：XX-AML

百学须先立志。——朱熹

内控手册编号：XX-AML

内控手册名称：反洗钱管理流程

1反洗钱管理业务3

1.1反洗钱管理业务4

1.1.1子流程描述4

1.1.2职责与分工5

1.1.3控制目标和关键控制活动8

1.1.4参考文件16

1.1.5附件17

1.1.6流程图18

2

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

内控手册编号：XX-AML

内控手册名称：反洗钱管理流程

1反洗钱管理业务

银行需要建立完整的反洗钱内控制度，制定合规的流程，定期向监管机构报备。该章

节反洗钱流程主要介绍反洗钱内控制的制定及报备、反洗前组织架构及人员配备、反洗钱

客户风险分类、反洗钱大额及可疑交易、年度培训和宣传活动、反洗钱调查（协查）工

作、反洗钱现场检查流程、非现场监管报表的报送、反洗钱信息的必威体育官网网址等相关控制。

3

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

内控手册编号：XX-AML

内控手册名称：反洗钱管理流程

1.1反洗钱管理业务

1.1.1子流程描述

反洗钱管理流程主要包括反洗钱制度的建立，反洗钱人员配置，反洗钱的风险分类，

大额交易及可疑交易的报送，反洗钱的培训及反洗钱专项检查等。

01反洗钱制度的建

立

02反洗钱人员变动

反洗钱03反洗钱风险分类

04大额交易/

可疑交易报送

05反洗钱现场检查

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太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

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内控手册名称：反洗钱管理流程