催收品质管理部(业务合规)工作汇报范例.pptxVIP

催收品质管理部（业务合规）工作汇报范例

——品质管理部（业务合规）

202X年12月20日

01

甲方合规扣罚

01

12月甲方扣罚

VS

xx分公司4000元，xx分公司18500元；

合肥一-xx6000元，杭州-xxx2000元；

广州一-xxx5000元，银川-xxx1500元；

xxx-合肥二4000元，长沙2000元，萧山2000元。

11月合规处罚

12月合规处罚

xxx分公司41333元，xx分公司20567元；

合肥一新网银行40000元，伪冒客户身份恶意投诉；

银川-xxx小贷讽刺客户1500元，身份表述错误2000元，催记问题13400元；

马xxx-广一1333元，合肥二2334元，长沙1333元。

xxxx服：6000元

xxxx消费：8000元

xxxx：5000元

当月合计：22500元

xxx：40000元

xxx消费：5000元

xx元

当月合计：61900元

12月重点合规问题

低级违规问题仍在发生

一、xx银行4万元大额扣罚：

员工为帮助客户达成减免方案进线甲方查询账单，并威胁监管投诉，进线号码为报备号码；

二、xx银行恶意投诉，5万元级别的违规问题

xxx员工因大额客户未留案成功，伪冒客户进线甲方客服热线进行恶意投诉，进线号码系甲方报备的作业号码

同行投诉增长

一、xx投诉

出现无理投诉至xx监管，诉求补偿

二、xx投诉

1.信息来源（消x投诉同名客户号码来源）

2.客户信息泄露（私人手机拍摄作业系统）

2021年度合规处罚

2021年甲方全年扣罚达64.7万元，其中控股分公司38万元，参股分公司26.7万元；

人均合规成本整体呈下降趋势，第四季度控股分公司合规情况相对稳定，人均合规成本低于参股分公司；

人均合规成本计算口径=甲方扣罚金额/当月作业人员数量；

2021年度合规处罚

合规扣罚金额20万元，业务创佣1116.3万元；

控股分公司4.1万元，参股分公司15.9万元；

xx消费

合规扣罚金额18万元，业务创佣1842.6万元；

获取甲方明文信息扣罚10万元，减免造假3万元，沟通方式不合规4万元，其他1万元。

xx金融

合规扣罚金额2万元，业务创佣115.5万元；

2万元均为参股分公司扣罚，工单规范扣罚2万元；

xx银行

合规扣罚金额0.2万元，业务创佣195.9万元；

外访记录不完整0.2万元；

微xx银行

合规扣罚金额11.5万元，业务创佣2719.7万元；

其中控股分公司10.3万元，参股分公司1.7万元；

同行投诉多点违规问题7万元，催频不足3万元，

伪冒持卡人身份进线客服1.5万元。

xx银行

合规扣罚金额2.2万元，业务创佣187.7万元；

过度施压0.7万元，信息泄露0.5万元，

外访记录缺失0.5万元，作业规范未告知工号0.5万元；

xx银行

合规扣罚金额2.49万元，业务创佣124万元；

催收态度类1.15万元，催记规范类1.34万元。

xxx

合规扣罚金额0.6万元，业务创佣46.7万元；

xx金服

合规工作总结——从0到1

投诉管理

职场合规

质检稽核

内控支持

1.工单分流制，投诉类总部复核，非诉类分公司处理，提升处理效率

2.以浦发为代表投诉率逐月降低

3.多次协同分部化解重大合规危机

4.合规培训100%覆盖新增分公司

1.内外网隔离，作业设备及访问网址白名单管理制；

2.分公司监控联网至总部；

3.甲方现场合规检查无扣罚。

1.建立内部扣罚制度及合规标准，

2.100%覆盖甲方抽检任务，多次规避甲方质检扣罚；

3.对内质检导向从严从重转向小额高频，纠正作业行为；

4.工作手机合规管理；

1.协助财务梳理业务垫支流程上线；

2.复盘梳理部分业务垫支合理性；

3.协助智慧租赁项目退出时的保证金退回谈判；

合规工作总结——从0到1

投诉管理

职场合规

质检稽核

内控支持

1.工单分流制，投诉类总部复核，非诉类分公司处理，提升处理效率

2.以浦发为代表投诉率逐月降低

3.多次协同分部化解重大合规危机

4.合规培训100%覆盖新增分公司

1.内外网隔离，作业设备及访问网址白名单管理制；

2.分公司监控联网至总部；

3.甲方现场合规检查无扣罚。

1.建立内部扣罚制度及合规标准，

2.100%覆盖甲方抽检任务，多次规避甲方质检扣罚；

3.对内质检导向从严从重转向小额高频，纠正作业行为；

4.工作手机合规管理；

1.协助财务梳理业务垫支流程上线；

2.复盘梳理部分业务垫支合理性；

3.协助智慧租赁项目退出时的保证金退回谈判；

合规工作总结——从0到1

投诉管理

职场合规

质检稽核

内控支持

1.工单分流制，投诉类总部复核，非诉类分公司处理，提升处理效率

2.以浦发为代表投诉率逐月降低

3.多次协同分部化解重大合规危机

4.合规培训100%覆盖新增分公司

1.内外网隔离