二零二五年度银行间拆借合同范本正规范本，资金流动性保障.docx

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

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二零二五年度银行间拆借合同范本正规范本，资金流动性保障

本合同目录一览

1.合同定义与解释

1.1合同定义

1.2术语解释

2.合同双方

2.1双方基本信息

2.2双方权利与义务

3.合同标的

3.1标的物描述

3.2标的物质量

3.3标的物数量

4.合同金额

4.1合同总金额

4.2付款方式

4.3付款时间

5.利息及费用

5.1利息计算方法

5.2费用种类及标准

5.3利息及费用支付方式

6.合同期限

6.1合同起始日期

6.2合同终止日期

6.3合同续签条件

7.流动性保障措施

7.1保障措施概述

7.2保障措施实施条件

7.3保障措施执行方式

8.信用风险控制

8.1信用风险控制措施

8.2信用风险评估与监控

8.3信用风险处置

9.违约责任

9.1违约情形

9.2违约责任承担方式

9.3违约责任承担期限

10.合同解除

10.1合同解除条件

10.2合同解除程序

10.3合同解除后的处理

11.争议解决

11.1争议解决方式

11.2争议解决机构

11.3争议解决费用

12.合同生效与备案

12.1合同生效条件

12.2合同备案要求

12.3合同备案程序

13.合同变更与解除

13.1合同变更条件

13.2合同解除条件

13.3合同变更与解除程序

14.其他约定事项

14.1通知与送达

14.2合同附件

14.3合同解释与适用法律

14.4合同生效日期

第一部分：合同如下：

第一条合同定义与解释

1.1合同定义

本合同所指的“银行间拆借合同”是指本合同双方根据国家有关法律法规和政策，在自愿、平等、互利的原则基础上，就银行间拆借业务所签订的具有法律约束力的协议。

1.2术语解释

在本合同中，下列术语具有如下含义：

（1）“银行间市场”指中国境内各银行、非银行金融机构及经批准的其他金融机构之间进行短期资金借贷的市场；

（2）“拆借期限”指本合同约定的资金借贷时间长度；

（3）“拆借利率”指本合同约定的资金借贷的利率水平；

（4）“本金”指本合同约定的资金借贷的金额；

（5）“利息”指根据拆借利率计算出的资金借贷期间的利息总额。

第二条合同双方

2.1双方基本信息

甲方（借款方）：[甲方全称]

地址：[甲方地址]

乙方（贷款方）：[乙方全称]

地址：[乙方地址]

2.2双方权利与义务

甲方权利与义务：

（1）按照本合同约定向乙方提供资金；

（2）在拆借期限内，享有对拆借资金的合法使用权；

（3）按照本合同约定支付利息；

（4）遵守国家法律法规和金融政策，保证拆借资金来源合法；

乙方权利与义务：

（1）按照本合同约定向甲方提供资金；

（2）在拆借期限内，享有对拆借资金的合法所有权；

（3）按照本合同约定收取利息；

（4）对甲方的资金来源进行审核，确保资金来源合法。

第三条合同标的

3.1标的物描述

本合同标的物为人民币资金。

3.2标的物质量

本合同标的物质量符合国家有关资金借贷业务的规定和标准。

3.3标的物数量

本合同标的物数量为人民币[金额]元。

第四条合同金额

4.1合同总金额

本合同总金额为人民币[金额]元。

4.2付款方式

甲方应按照本合同约定的时间和方式向乙方支付拆借本金和利息。

4.3付款时间

甲方应在合同约定的拆借期限内，按日计息支付利息，并在合同到期日一次性支付本金。

第五条利息及费用

5.1利息计算方法

本合同利息按日计息，利率为[利率]，利息计算公式为：利息=本金×日利率×拆借天数。

5.2费用种类及标准

本合同费用包括但不限于：手续费、管理费等，具体费用种类及标准由双方另行协商确定。

5.3利息及费用支付方式

甲方应按照本合同约定的时间和方式向乙方支付利息及费用。

第六条合同期限

6.1合同起始日期

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同起始日期为[日期]。

6.2合同终止日期

本合同期限为[期限]，合同终止日期为[日期]。

6.3合同续签条件

如双方同意续签本合同，应在本合同到期前[时间]内达成书面续签协议。

第七条流动性保障措施

7.1保障措施概述

（1）甲方应确保资金来源合法，不得使用非法资金进行拆借；

（2）乙方应加强对甲方资金来源的审核，确保资金来源合法；

（3）双方应建立定期沟通机制，及时了解对方资金状况；

（4）如遇流动性风险，双方应共同协商解决。

第一部分：合同如下：

第八条信用风险控制

8.