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绿色贷款统计制度的思考和建议

近年来，随着生态环境问题的日趋凸显，如何促进生态环境爱护和经济社会可持续进展已成为全球经济进展的共识。

当前中国正处于经济转型阶段，金融如何支持绿色产业进展，减小对高排放、高污染、高耗能经济增长模式的依靠，成为当前经济转型的关键。绿色信贷有助于环保部门和银行业联手抵挡企业环境违法行为，促进节能减排，是躲避金融风险的重要经济手段。

一、绿色信贷指引

2023年，原中国银监会印发了《绿色信贷指引》(银监办发[2023]4号)，确定了中国绿色信贷政策体系的框架，为境内全部银行业金融机构进展绿色信贷奠定根底。

《绿色信贷指引》适用于中国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社，为实现银行业金融机构从战略高度推动绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济供应政策支持，防范环境和社会风险，提升银行业金融机构自身的环境和社会表现，并以此优化信贷构造，提高效劳水平，促进进展方式转变。

《绿色信贷指引》明确提出监管部门要全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，根据相关法律法规将评估结果作为银行业金融机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要依据。

依据《绿色信贷指引》，银行业金融机构绿色信贷工作主要分为三个方面：

一、是将信贷资金向绿色经济、循环经济和生态经济等重点领域投放，促进绿色产业进展。

二、是加强环境和社会风险治理，建立起全面的环境和社会风险治理体系，在信贷发放全流程中识别和评估企业和工程潜在的环境与社会风险。

三、是积极制定行内绿色信贷政策，加强对组织治理、政策制度及力量建立、流程治理、内控治理与信息披露、监视检查等方面提出要求。

二、绿色信贷统计制度

2023年，原中国银监会制定了《绿色信贷统计制度》(银监办发[2023]185号)，要求各家银行对所涉及的环境、安全重大风险企业贷款和节能环保工程及效劳贷款进展统计。

2023年3月，中国人民银行印发《中国人民银行关于建立绿色贷款专项统计制度的通知》(银发[2023]10号)，即《绿色贷款专项统计制度》，从用途、行业、质量维度分别对金融机构发放的节能环保工程及效劳贷款和存在环境、安全等重大风险企业贷款进展统计。

2023年下半年，人民银行与银保监会均着手开头对绿色信贷统计制度进展修订，目前已完成对主要银行政策修订意见的征求工作。新版绿色信贷统计制度的绿色工程统计口径将参照《绿色产业指导名目2023版》进展更新，并新增如绿色贸易和个人消费贷等统计类别。随着工程类别的极大扩大，受限于银行业金融机构相关专业背景缺乏和人工识别效率偏低，将来将对绿色工程的认定工作提出挑战，银行业金融机构应积极探究运用治理系统解决绿色信贷识别等问题。

随着绿色信贷政策的不断完善，绿色信贷治理系统也在不断普及，这将有效增加银行的绿色信贷识别力量，从而提高对绿色信贷的治理效率，也将更加有助于银行解决在绿色信贷识别上所面临的问题。将来几周，我们将详细叙述绿色信贷在银行业金融机构间的应用，以及绿色金融科技对银行的影响，同时也将进一步介绍绿色信贷治理系统的开发与实践。

绿色贷款统计制度的思索和建议

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