ZJ证券公司财富管理业务服务营销优化研究.pdf

摘要

随着我国经济持续快速增长，我国居民财富增速己居全球第二，居民资产规

模不断增长。同时在“房住不炒”政策的引导下，居民对于房地产等实物资产投资

“稳赚不赔”的观念逐渐改变，开始更多地关注金融资产配置，这使得我国财富管

理行业迈入高速发展阶段。因此，各家金融机构都试图把握财富管理业务的增长

机遇。同时，从金融行业内部发展来看，目前各家证券公司的传统业务同质化严

重，低佣金的揽客模式不利于长期稳定发展，财富管理业务被业内公认为是券商

转型发展的新方向。如何优化提升证券公司的财富管理服务营销体系从而为客户

提供良好的投资服务体验，对于促进证券公司财富管理业务的稳步增长，提升其

财富管理业务市场份额具有重要的意义。

本文选取了ZJ证券公司展开分析，并使用案例分析法，以深入地探究ZJ证

券公司的服务营销策略。首先，本文对ZJ证券公司的财富管理业务运营现状进行

了介绍，采用7P模型对现存的服务营销问题进行逐一分析，发现其存在单产品

供给不足、价格体系不清晰、各地渠道建设投入差距大、促销活动不够丰富、团

队能力不均衡及稳定性不足、有形化展示力度弱、服务持续性不足的问题。随后，

从宏观环境、行业竞争环境、公司现有的内部资源条件等几个方面对ZJ证券公司

展开了分析，并利用市场细分以确定该公司的目标市场，将“一站式私人定制财富

管理机构”作为该公司的市场定位。最后，本文针对现存的服务营销问题提出了优

化建议，并制定相关措施，包括加强平台组织协同、推动文化建设、全面发挥科

技力量、提高风控合规管理能力，以保障服务营销策略的实施。

本文的研究发现对ZJ证券公司财富管理业务的服务营销策略具有重要的实

践指导意义，同时也为类似的公司提供了一定的借鉴价值，以更好促进证券公司

的财富管理业务转型。

关键词：财富管理；服务营销；优化；7P模型

ABSTRACT

Asthecontinuestoinhasincreased

growChina，residents’wealth

economyrapidly

atthesecondfastestrateinthethescaleoftheirassetsfasterandfaster．

world，andgrow

Attheofcalled“housesarefor

thesame

time，underguidancepoliciesonlylivingin，

notforassetallocationisashiftfrom

speculation”，residents’householdundergoing

demandforwealth

assetstofinancialassets．Themanagement

physicalprofessional

servicesisthenthewealthisa

rising，andmanagementindustrybecomingphaseofrapid

havetomarket

financialinstitutionstriedseizethe

development．Variousindustry

towealthbusiness．Atthe