《汽车保险与理赔理实一体化教程（活页式）》课件 模块一车险推介与承保 任务二车险承保.pptx

任务二车险承保模块一车险推介与承保《汽车保险与理赔》

知识目标1.掌握保险承保流程及工作内容；2.了解车辆面临的风险种类；3.掌握投保单的内容及填写方法；4.掌握核保的流程及方法。技能目标学习目标素养目标1.能识别客户车辆面临的风险；2.能根据客户的需求为客户制定投保方案、选择投保方式和公司；3.能协助客户填写投保单和免责声明；4.能够按照承保流程完成承保工作。1.树立热情服务客户的意识；2.养成耐心细致的工作态度；3.具备完成工作任务的团队协作及沟通能力；4.养成投保承保过程中诚实守信的态度；5.具有遵守《保险法》《民法典》等法治意识。

情景引入李先生是重庆市某公司技术员，驾龄12年，由于家庭需要，最近在本市某4S店购买了一辆丰田凯美瑞轿车，主要用于上下班代步，同时接送上初中的女儿和上小学的儿子上、下学，节假日还需要经常带家人一起自驾游。上班期间车停在公司停车场，下班期间车停在自家小区地下停车场。李先生买车之后马上面临给爱车上保险的问题，于是他向保险专员小王咨询，希望小王能帮他办理汽车保险。作为保险专员的小王应当如何帮助李先生办理汽车保险呢？

相关知识展业01投保02核保03缮制及签单批改与续保0405

展业01

（一）通过展业，唤起人们对保险的潜在需求

保险所销售的产品是保险契约，是一种无形商品，它所能提供的是对被保险人或受益人未来生产、生活的保障，即使购买了保险商品也不能立即获得效用，这就使人们对保险的需求比较消极。因此，有必要通过保险展业一方面满足被保险人现实的需求，另一方面唤起其潜在需求，促使人们购买保险。一、保险展业的意义01展业

（二）通过展业对保险标的和风险进行选择

一般把保险公司的行为分为三类，即营销、投资和管理。其中完成营销任务所占的人力和费用成本最高，因为在营销过程中，可能出现逆选择。保险展业过程也是甄别风险、避免逆选择的过程，这一过程远比其他商品销售更为重要。

一、保险展业的意义01展业

（三）通过展业，争夺市场份额，提高经济效益

保险企业之间的竞争，主要是市场的争夺。只有通过积极有效的营销活动，才能建立起充足的保险基金和可靠的运营资金，保证整个经营活动的顺利进行。展业面越大，签订的保险合同越多，由保费形成的责任准备金就越多，保险经营的风险会随之降低，也为进一步降低保险价格、吸引更多的保护创造了条件。保险展业的顺利开展，可为保险经营带来良性循环。

一、保险展业的意义01展业

（四）通过展业提高人们的保险意识

随着改革的深入，社会经济结构发生了深刻的变化，社会在为人们提供更多机遇的同时，也使人们面临的各种风险相应增加了。广泛而优质的保险展业工作不仅能为保险企业带来新客户，而且还可唤起全社会的风险意识，为树立整个保险业的良好形象起到重要作用。

一、保险展业的意义01展业

（一）做好展业准备

1.调查背景情况，制定展业规划

2.了解潜在顾客的情况

3.确定展业宣传对象

4.做好出勤前的各项准备

二、展业工作内容01展业

（二）开展保险宣传

保险宣传对于保险业务的顺利展开和增强国民的保险意识具有重要的作用。在我由于国内保险业务停办了20年，导致保险意识淡薄，不少人对保险比较陌生，有企事业单位的领导对保险的职能和作用也认识不够。保险宣传的方式多种多样，如告宣传、召开座谈会、电台和报刊播放或登载保险知识系列讲座、印发宣传材料等。

二、展业工作内容01展业

（三）提升展业绩效

1.努力提高业务人员素质

2.广设代理机构，建立广阔的服务网络

3.充分发挥经纪人作用

二、展业工作内容01展业小组讨论

展业工作对于保险公司来说至关重要，如果以后你要从事展业工作，那么，你应当具备哪些素质呢？现在能够做好哪些准备呢？

（四）制定保险方案1.制定汽车保险的基本步骤

（1）充分了解投保人的投保需求；

（2）从专业的角度对投保人可能面临的风险进行识别和评估；

（3）根据投保人的实际情况及风险评估结果，向投保人介绍相关险种及其能提供

的增值服务，为投保人制定最佳的投保方案。

2.保险方案的主要内容：（1）保险人情况介绍；（2）保险标的风险评估；（3）保险方案的总体建议；

（4）保险条款以及解释；（5）保险金额和赔偿限额的确定；（6）免赔额以及适用情况；（7）赔偿处理的程序以及要求；（8）服务体系以及承诺；（9）相关附件。

二、展业工作内容01展业

投保02

（一）车辆自身风险

1.车龄2.厂牌车型

3.排气量