2025年银行供应链融资方案 .pdfVIP

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

ⅩⅩ银行供应链融资方案

一．整体方案设想：

根据ⅩⅩ系统与其配套供货商的结算方式、交易的紧密程度以及Ⅹ

Ⅹ对付款的确认程度来确定融资方式，并由此设定借款企业的准入条

件和担保方式。

ⅩⅩ系统指ⅩⅩ集团、上海大众、上海通用等整车生产厂及其配套

的一级供货商（这些一级供货商绝大部分都是ⅩⅩ直接或间接控股、

参股的企业）。

该方案项下授信不占用ⅩⅩ额度，占用配套供货商（中小企业）

的授信额度。

二．配套供货企业基本准入要求：

1．以生产型企业或贸易型企业为主；

2．生产型企业：生产经营正常、产品质量较好，其产品已取得了ⅩⅩ

系统的认可或资质认定；

贸易型企业：ⅩⅩ通过该企业进口或采购的部件是ⅩⅩ系统指定的零部

件；

3．供货产品是该中小企业的主营产品，与ⅩⅩ系统保持连续2年以上

良好稳定的供货记录，每年供货量不低于1000万元，对ⅩⅩ系统的销

售比重应不低于该中小企业全部销量的50%（企业应提供相应的材

料：过去2年的销售合同、发票以及对应的银行入帐单等）；

4．履约记录良好，过去2年没有发生过因产品不合格等原因造成的

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

退货或贸易纠纷；

5．在申请融资的年度，该中小企业将继续供货于ⅩⅩ系统，初步签订

或预计供货金额不低于前2个年度的平均供货量，并且能提供相关合

同、订单等或在ⅩⅩ的订单系统中可查询到或能提供其他相关证明材

料。

三．融资方案

层次一票据融资

结算方式商票

对应融资商票贴现

方式

企业准入1．信用等级在乙级以上；

条件2．原则上可无须提供其他担保。

融资额度商票融资比例最高为票面金额的90%，实际融资金额为票面金额的

90%再扣除贴现息。

融资利率商票贴现利率可根据市场利率适当上浮。

层次二应收帐款保理（ⅩⅩ确认转让）

结算方式赊销，企业向ⅩⅩ系统发货后—ⅩⅩ系统可以确认应收帐款的转让

对应融资应收帐款保理（ⅩⅩ确认转让）

方式

企业准入1．信用等级在乙级以上；

条件2．原则上可无须提供其他担保

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

融资额度单笔应收帐款融资比例最高为发票金额或ⅩⅩ确认帐款金额的80%，

实际核定时应结合借款企业的实际资金需求、毛利率等因素来确定。

应收帐款年度融资额度应根据该企业对ⅩⅩ系统的年销售额/年周转次

数来确定，实际核定时应结合该企业上2个年度的平均销量和当年度

的预计销量来综合确定。

融资利率1．贷款利率原则上为基准上浮10%以上；

2．额度费，建议为融资额度的0.1-0.2%；

3．发票处理费，建议为发票金额的0.1-0.2%。

融资期限融资期限应根据应收帐款的帐期、加上合理的银行工作日和在途时间

来确定，融资到期日最迟不得晚于应收帐款到期日后1个月。应收帐

款融资额度可循环使用。

融资管理ⅩⅩ确认：ⅩⅩ系统能对应收帐款的转让进行确