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金融市场基础知识-2022年8月证券从业资格《金融市场基础知识》真题精选2

单选题（共51题，共51分）

(1.)一般性货币政策工具不包括()

A.信用控制

B.再贴现政策

C.存（江南博哥）款准备金制度

D.公开市场业务

正确答案：A

参考解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。选项A信用控制属于选择性货币政策工具。

(2.)在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。

A.中国结算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.证券公司存管

正确答案：C

参考解析：2002年《客户交易结算资金管理办法》正式施行，明确了客户交易结算资金必须由第三方存管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。

(3.)下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是()。

A.LOF仅能在交易所申购、赎回

B.LOF不会出现大幅度折价交易

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF申购和赎回均以现金进行

正确答案：A

参考解析：上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

(4.)下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是()。

A.交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制

B.交易所债券市场实行中央登记、一级托管的制度

C.银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制

D.银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式

正确答案：B

参考解析：选项B，交易所债券市场实行中央登记、二级托管的制度。

(5.)属于金融机构类投资者的是()。

A.中央银行

B.企业集团财务公司

C.中国证券金融股份有限公司

D.中央汇金投资有限责任公司

正确答案：B

参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，企业集团财务公司属于其他金融机构

(6.)下列关于金融期权的说法,正确的有()。

l.金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换

II.金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

Ⅲ.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利

Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利

A.I、Ⅲ

B.l、II、Ⅲ、IV

C.I、II、Ⅲ

D.II、IV

正确答案：C

参考解析：选项I正确，与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。

选项II正确，金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。

选项III正确，IV错误，期权又被称为选择权，是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约，只有买方有选择权，卖方没有选择权。

(7.)现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为()。

A.降低风险

B.减少损失

C.平滑收益

D.创造价值

正确答案：D

参考解析：风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。

(8.)下列各项中，属于股利政策的是()。

A.股票分割

B.送股

C.增发

D.资本公积金转增股本

正确答案：B

参考解析：股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。

(9.)可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是()

A.修正的美式期权。

B.大西洋期权

C.欧式期权

D.美式期权

正确答案：D

参考解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

(10.)运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是()。

A.组合化金融衍生品

B.证券化金融衍生品

C.复合化金融衍生品

D.结构化金融衍生品

正确答案：D

参考解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

(11.)下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。

A.任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元

B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

C.应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.在银行间债券市场发行

正