金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷3.docxVIP

金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷3

单选题（共100题，共100分）

(1.)两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期。其实际价值量也是不相等的。（江南博哥）这是因为()。

A.货币具有时间价值

B.汇率变动

C.投资项目不同

D.所有者主观感受不同

正确答案：A

参考解析：由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。

(2.)A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为()元，股本收益率为()。

A.2；75％

B.0.75；200％

C.0.75；75％

D.2；50％

正确答案：A

参考解析：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。

(3.)财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行()管理。

A.注册制

B.许可证

C.事前报备

D.事后备案

正确答案：B

参考解析：财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

(4.)证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。

A.30％

B.20％

C.15％

D.10％

正确答案：C

参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。

(5.)小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为()。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

正确答案：D

参考解析：考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。

(6.)关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是()。

A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立资金结算账户

B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户

正确答案：A

参考解析：考点：考查证券账户、结算账户的设立与管理。A选项错误，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户。

投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

(7.)沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过()。

A.5％

B.10％

C.20％

D.15％

正确答案：B

参考解析：沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10％。

(8.)在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的()。

A.法人

B.社会自然人

C.专业人士

D.组织

正确答案：B

参考解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

(9.)将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是()。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

正确答案：C

参考解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

(10.)股票账面价值又称为()。

A.清算价值

B.股票内在价值

C.股票面值

D.股票净值

正确答案：D

参考解析：股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

(11.)按照投资理念可将证券投资基金划分为()。

A.封闭式基金和开放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主动型基金和被动型基金

D.债券基金和股票基金

正确答案：C

参考解析：按照基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。

(12.)下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是()。

A.基金实行“金额申