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金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷5

单选题（共100题，共100分）

(1.)基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。基金的（江南博哥）募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过()个月。

A.3；6

B.6；3

C.4；6

D.6；4

正确答案：B

参考解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

(2.)2003年8月29日，()发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国银保监会

D.中国人民银行

正确答案：A

参考解析：2003年8月29日，中国证监会发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

(3.)现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券

正确答案：A

参考解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

(4.)下面对上市公司再融资描述中，不正确的是()。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

正确答案：D

参考解析：非公开发行股票也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。

(5.)按照偿还期限分类，我国偿还期限在()年以上的债券为长期债券。

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案：D

参考解析：按照偿还期限分类，1年以下的债券为短期债券，1年以上、10年以下（包括10年）的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。

(6.)若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为()万元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

正确答案：B

参考解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68×10％=6．8（万元），故本题选B。

(7.)债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，这种债券为()。

A.亚洲债券

B.扬基债券

C.外国债券

D.欧洲债券

正确答案：D

参考解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。

(8.)以下()不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。

A.国家重点建设债券

B.财政债券

C.普通债券

D.保值债券

正确答案：C

参考解析：考点：考查我国其他类型国债的种类。我国其他类型国债的种类有：国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券、特别国债、长期建设国债。

(9.)地方政府专项债券的期限为()。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、4年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

正确答案：D

参考解析：考点：地方政府专项债券的期限。

专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50％。

(10.)下列不属于国际债券发行人的是()。

A.各国政府

B.工商企业

C.银行或其他金融机构

D.自然人

正确答案：D

参考解析：国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

(11.)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于()。

A.风险补偿

B.风险转移