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金融市场基础知识-11月《金融市场基础知识》押题密卷5

单选题（共100题，共100分）

(1.)股票的()决定股票市场价格。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D（江南博哥）.内在价值

正确答案：D

参考解析：考查股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

(2.)()是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险

正确答案：A

参考解析：流动性风险（LiquidityRisk）,是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

(3.)代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为()。

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数

正确答案：A

参考解析：上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。

(4.)股票风险较()，债券风险较()。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小

正确答案：B

参考解析：考查债券与股票的区别。债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。

(5.)货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

参考解析：货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。

(6.)按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近()年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：B

参考解析：按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

(7.)基金管理费率通常与基金规模成()与风险成()。

A.正比；正比

B.正比；反比

C.反比；反比

D.反比；正比

正确答案：D

参考解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。

(8.)基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在()以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

正确答案：C

参考解析：我国股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。

(9.)首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的()基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

A.①②③④

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：D

参考解析：首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。

(10.)债券按发行主体分类，可以分为()。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

正确答案：A

参考解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。

(11.)下列对于风险规避的说法中，正确的是()。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正确答案：D

参考解析：考查对风险规避的认识。风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机