金融市场基础知识-2022年7月证券从业资格《金融市场基础知识》真题精选.docxVIP

金融市场基础知识-2022年7月证券从业资格《金融市场基础知识》真题精选

单选题（共25题，共25分）

(1.)信用风险的构成要素分析以()为中心。

A.预期损失

B.非预期损失

C.（江南博哥）违约

D.损失

正确答案：C

参考解析：考查信用风险。信用风险的构成要素分析以违约为中心。

(2.)对某公司的司法性事件及监管调查会引发()

A.系统性风险

B.战略风险

C.声誉风险

D.操作风险

正确答案：C

参考解析：声誉风险的来源主要有以下几方面：

（1）战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动；

（2）产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动；

（3）内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷；

（4）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；

（5）第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题；

（6）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；

（7）司法性事件及监管调查、处罚；

（8）员工的不当言论或行为被公众知晓；

（9）新闻媒体的失实报道或网络不实言论；

（10）他人通过仿冒证券公司名称、商标、网址、盗用研究报告等行为从事非法活动。

(3.)下列关于ABS产品的说法，错误的是()。

A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产

B.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具

C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产

D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

正确答案：C

参考解析：ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。

狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

(4.)转入证券交易所市场的国债,可于转托管完成后()用于交易。

A.第五个交易日

B.第三个交易日

C.下一个交易日

D.当天

正确答案：C

参考解析：转入证券交易所市场的国债,可于转托管完成后下一交易日用于交易。

(5.)根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事()服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。

A.财务顾问

B.资信评级

C.资产评估

D.证券投资咨询

正确答案：D

参考解析：新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。

(6.)下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是()

A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份

B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股

C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算

D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

正确答案：B

参考解析：社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。（A正确）

外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，红筹股不属于外资股。（B错误）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。国家股是国有股权的一个组成部分。国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。（C正确）法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。（D正确）

(7.)下列关于债券交易流程的说法错误的是()

A.现劵交易随机性较大,方便灵活、没有严格的交易程序

B.期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易

C.远期交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一之的时间间隔，也比较短

D.远期交易买卖双方必须签订远期合同,而现券交易如无此必要

正确答案：C

参考解析：现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。

(8.)公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。

A.保证公司债券

B.信用公司债券

C.信托公司债券

D.抵押公司债券

正确答案：B

参考解析：信用公司债券是一种不以公司任何资严作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

(9.)下列关于记账式国债分销的说法，正确的是()。

A.场外分销，国债认购款的支付时间和方式由证券交易所统一规定

B.场内挂牌分销，投资者在买入