2025年CFA特许金融分析师考试全球金融市场模拟试卷.docx

2025年CFA特许金融分析师考试全球金融市场模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、金融市场与机构

要求：了解金融市场的基本概念、功能以及不同金融市场的特征，熟悉各类金融机构的运作方式和业务范围。

1.金融市场包括哪些类型？

（1）货币市场

（2）资本市场

（3）外汇市场

（4）衍生品市场

2.下列哪些属于货币市场工具？

（1）国债

（2）公司债券

（3）回购协议

（4）商业票据

3.资本市场的功能有哪些？

（1）为长期资金需求者提供融资渠道

（2）为投资者提供投资机会

（3）促进资源配置

（4）提供风险管理工具

4.下列哪些属于资本市场的金融工具？

（1）股票

（2）债券

（3）期货

（4）期权

5.下列哪些属于金融机构？

（1）商业银行

（2）投资银行

（3）保险公司

（4）证券公司

6.商业银行的业务范围包括哪些？

（1）存款业务

（2）贷款业务

（3）结算业务

（4）投资业务

7.投资银行的主要业务有哪些？

（1）证券承销

（2）并购顾问

（3）风险管理

（4）资产管理

8.保险公司的业务范围包括哪些？

（1）人寿保险

（2）财产保险

（3）健康保险

（4）意外伤害保险

9.证券公司的业务范围包括哪些？

（1）证券经纪

（2）证券承销

（3）资产管理

（4）证券投资

10.金融市场的基本功能有哪些？

（1）资源配置

（2）价格发现

（3）风险管理

（4）资金转移

二、金融工具与产品

要求：了解金融工具的基本概念、种类以及金融产品的构成要素，熟悉各类金融产品的特点和应用。

1.金融工具是指什么？

（1）交易双方之间的权利义务关系

（2）用于融资的证券

（3）用于投资的资产

（4）用于转移资金的工具

2.金融工具分为哪两大类？

（1）债权工具

（2）股权工具

（3）衍生品

（4）其他金融工具

3.下列哪些属于债权工具？

（1）债券

（2）存款单

（3）贷款

（4）回购协议

4.下列哪些属于股权工具？

（1）股票

（2）优先股

（3）认股权证

（4）基金份额

5.衍生品是指什么？

（1）基于标的资产的价格变动的金融合约

（2）用于规避风险的金融工具

（3）具有杠杆效应的金融产品

（4）具有投资价值的金融工具

6.下列哪些属于衍生品？

（1）期货

（2）期权

（3）互换

（4）远期合约

7.金融产品的构成要素有哪些？

（1）风险

（2）收益

（3）流动性

（4）期限

8.下列哪些属于金融产品的特点？

（1）风险与收益匹配

（2）流动性高

（3）期限灵活

（4）多样化

9.金融产品可以分为哪些类型？

（1）固定收益产品

（2）权益类产品

（3）衍生品

（4）其他金融产品

10.金融产品的应用领域有哪些？

（1）投资

（2）融资

（3）风险管理

（4）保值增值

四、金融风险管理

要求：掌握金融风险管理的概念、方法和工具，了解不同类型金融风险的识别和应对策略。

1.金融风险管理的主要目的是什么？

（1）降低金融机构的损失

（2）提高金融机构的盈利能力

（3）保障金融市场稳定

（4）以上都是

2.下列哪些属于金融风险的类型？

（1）市场风险

（2）信用风险

（3）流动性风险

（4）操作风险

3.下列哪些是市场风险的管理工具？

（1）对冲

（2）分散投资

（3）套期保值

（4）风险规避

4.信用风险的管理方法有哪些？

（1）信用评分

（2）信贷审批

（3）贷款重组

（4）追偿

5.流动性风险管理的主要措施是什么？

（1）保持充足的流动性储备

（2）优化资产结构

（3）建立应急融资渠道

（4）以上都是

6.操作风险的成因有哪些？

（1）内部流程

（2）人员因素

（3）系统缺陷

（4）外部事件

7.风险管理的三大原则是什么？

（1）风险识别

（2）风险评估

（3）风险控制

（4）风险监测

8.风险管理的常用工具有哪些？

（1）风险矩阵

（2）风险价值（VaR）

（3）敏感性分析

（4）压力测试

9.下列哪些属于金融机构的内部控制措施？

（1）建立风险管理组织架构

（2）制定风险管理制度

（3）加强员工培训

（4）以上都是

10.风险管理的重要性体现在哪些方面？

（1）保障金融机构稳健经营

（2）维护金融市场稳定

（3）提高金融产品竞争力

（4）以上都是

五、金融市场交易

要求：了解金融市场交易的基本流程、交易机制以及交易成本，熟悉各类金融产品的交易规则。

1.金融市场交易的基本流程包括哪些步骤？

（1）交易报价

（2）交易确认

（3）结算交割

（4）交易清算

2.下列哪些属于交易机制？

（1）双边报价

（2）做市商制度

（3）拍卖制度

（4）以上都是

3.交易成本包括哪些方面？

（1）交易费用

（2）机会成本

（3）持