财务规划的基本原则-财务顾问的建议.pptx

财务规划的基本原则

财务顾问的建议

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Agenda1.总结

2.引言

3.财务规划的关键原则

4.债务管理

5.预算管理

6.储蓄和投资

01.总结

个人预算和紧急储蓄账户

理性管理债务

合理分配资金

01

债务的分类与管理

合理还款计划

02

避免滥用信用

谨慎使用信用卡和借贷产品，避免超出自身还款能力

03

寻求专业建议

向财务顾问或专业机构咨询，获取合理的债务管理建议

紧急储蓄：灾难自救

建立紧急储蓄账户

及时准备应急资金个人目标设定选择合适储蓄

应对突发事件根据收入、支出等因素根据风险承受能力和预

设定合理的储蓄目标期收益选择合适的储蓄

方式

制定详细的个人预算

收支情况了解

详细记录个人每月收入和支出，包括固定和可变支出。

合理消费限额

根据个人收入情况，合理分配每月的消费限额，避免超支和浪费。

预算执行追踪

定期追踪和评估个人预算的执行情况，及时调整预算，保持财务健康。

02.引言

个人财务管理和规划概念

财务规划解析

财务规划的基本概念

资产和负债评估收入和支出分析财务目标设定

评估个人资产和负债情况，包括房产、车辆、详细记录个人每月收入和支出情况，了解财设定长期和短期财务目标如购房。

贷款等。务状况。

常见的财务问题