证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》点睛提分卷1.docxVIP

证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》点睛提分卷1

单选题（共117题，共117分）

(1.)道氏理论认为，最重要的价格是()。

A.最高价

B.最低价

C.收盘价

D.开盘价（江南博哥）

正确答案：C

参考解析：市场水平价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。这是道氏理论对证券市场的重理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

(2.)以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于()。

A.货币衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股权类产品的衍生工具

正确答案：C

参考解析：A项，货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具；B项，利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具；D项，股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具。

(3.)客户的基本信息不包括()。

A.姓名

B.工作单位与职务

C.婚姻状况

D.投资经验

正确答案：D

参考解析：投资经验属于个人兴趣和人生规划和目标信息。

(4.)以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类()。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保险

正确答案：D

参考解析：囯人寿保险的分类有：普通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。

(5.)期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期内

正确答案：B

参考解析：根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。

(6.)技术分析的分析基础是()。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

正确答案：C

参考解析：技术分析以市场上历史的交易数据（股价和成交量）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中;基本分析以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

(7.)证券产品选择的基本原则包括()。

Ⅰ收益性原则

Ⅱ安全性原则

Ⅲ适用性原则

Ⅳ流动性原则

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

参考解析：证券产品选择的基本原则：

1.收益性原则：收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。

2.安全性原则:安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。

3.流动性原则：用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性表明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失；证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失。

(8.)股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。

A.风险评价

B.业绩评价

C.资产评价

D.负债评价

正确答案：B

参考解析：股票投资风格指数就是对股票投资风格进行业绩评价的指数，引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。比如，增长类股票和非增长类股票的基本特点有很大的不同，因而专门投资于增长类或收益类股票的经理业绩很大程度上取决于所选取股票类型的发展趋势。由此引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。

(9.)与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于()。

A.增长型行业

B.周期型行业

C.防守型行业

D.进攻型行业

正确答案：A

参考解析：增长型行业:与经济活动总水平的周期及其振幅无关.周期型行业：与经济周期直接相关。防守型行业:与经济周期无关。

(10.)道氏理论中的主要原理的趋势()。

Ⅰ累积阶段

Ⅱ上涨阶段

Ⅲ市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ上升阶段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

参考解析：③主要趋势有三个阶段（以上升趋势为例）。a、累积阶段b、上涨阶段c、市场价格达到顶蜂后出现的又一个累积期

(11.)证券服务机构为证券的()等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

Ⅰ发行

Ⅱ上市

Ⅲ流通

Ⅳ交易

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

参考解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法津意见书等文件。应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

(12.)技