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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》模拟试卷3

单选题（共119题，共119分）

(1.)收益率曲线的类型不包括()。

A.正收益曲线

B.反转收益曲线

C.水平收益曲线

D.（江南博哥）垂直收益曲线

正确答案：D

参考解析：收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。主要有三种类型:①正收益曲线（或称上升收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高;②反转收益曲线（或称下降收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低;③水平收益曲线，其特征是长短期债券收益率基本相等。

(2.)道氏理论认为，最重要的价格是()。

A.最高价

B.最低价

C.收盘价

D.开盘价

正确答案：C

参考解析：市场水平价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。这是道氏理论对证券市场的重理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

(3.)某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%，公司现有5000000股普通股发行在外，股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

正确答案：D

参考解析：根据股东自由现金贴现模型公司权益价值的计算步骤如下:①确定未来现金流:FCFEO=15000000元，g=5%,FCFE1（1+5%）元）；②计算公司权益价值:VE=FCFE1/（k-g）（8%-5%）=525000000（元）。

(4.)在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到()。

A.轨道线

B.压力线

C.上升趋势线

D.下降趋势线

正确答案：C

参考解析：连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线;在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。

(5.)证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

A.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容

C.证券投资顾问服务的内容和方式

D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

正确答案：B

参考解析：证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当舌知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式;（4）投资决策由客户作出,投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

(6.)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案：D

参考解析：这是属于风险中立型的特点。

(7.)根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

A.人寿保险

B.责任保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

正确答案：A

参考解析：A项人寿保险包括传统人寿保险、年金保险、人身保险新型产品;B项责任保险包括公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险、环境责任保险和个人责任保险;C项，人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。

(8.)信用风险缓释功能主要体现在()等方面。

Ⅰ房地产贷款月供支出的下降Ⅱ违约概率的下降

Ⅲ违约损失率的下降Ⅳ违约风险暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露（如净额结算）的下降。

(9.)证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是()。

A.收益性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.客观性原则

正确答案：A

参考解析：证券产品选择的基本原则：1．收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。

2．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。

3．流动性原则用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失；证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失。

(10.)加强指数法与积极型